AFP金融理财师考试复习要点及6大模块

文章作者：理财教育网发布时间：2020-04-10 11:15:00

    AFP金融理财师考试复习要点及6大模块

    AFP金融理财师考试涉及内容较多，但相对于CFP资格认证来说，知识点的难度较小。

    AFP金融理财师资格认证考试强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力，不测试背诵和记忆能力，这就要求学员在学习过程中对某一知识点要理解透彻，不能浮于文字表面。

    AFP金融理财师1.基础模块

    该模块是AFP考试培训体系中的基础，特别是CFP资格认证制度、货币时间价值和财务计算器贯穿于整个课程体系。下面分课程逐一分析：

    CFP资格认证制度：本章文字性的内容较多，学习过程中重点掌握职业道德准则，首先要掌握各个职业道德准则的基本原则;然后，掌握具体准则、应尽责任和禁止事项;最后，注意区分正直诚信和客观公正。执业操作准则和商标使用规则也需要重点掌握。

    货币时间价值：该章内容是AFP资格认证培训中难点之一。

    首先，要理解什么是货币时间价值，在以后的学习和工作中树立货币是有时间价值的理念;

    然后，掌握现值和终值的概念以及它们之间的关系;

    其次，掌握多笔现金流的计算，包括：年金和不规则现金流;最后，要掌握名义年利率和有效年利率之间的关系，该部分内容是本章的一个难点，要在理解有效年利率的基础上加以学习。

    财务计算器：该课程是一门技能课程，财务计算器是AFP/CFP资格认证考试的工具，学习好该工具对后面课程的学习、考试还有平时工作都是有帮助的。

    学习财务计算器过程中，首先学习各个功能如何操作;然后通过题目进行强化训练。在以后各模块、各章节的学习过程中，也会用到财务计算器，在学习过程中，应多多练习，熟练掌握具体操作过程和步骤。经济学基础和金融理财与法律：涉及到经济学和法律中基础知识，在理解的基础上掌握相关知识，要注意在实际中的运用。

    家庭财务报表与预算：大部分学员学习这部分内容比较难，原因在于涉及到一些会计的概念和方法，学习

    过程中要重点掌握以下几个方面：

    1、注意区分各个概念，比如说储蓄、现金流入与收入、现金流出与支出等;2、掌握各个财务报表的结构和具体内容;3、掌握各张报表间的勾稽关系;4、除此之外记忆家庭综合财务比率。

    AFP金融理财师2.投资模块

    该模块是AFP资格认证中一个重点同时也是难点部分，需要理解的内容比较多。在本模块中，首先介绍了投资环境，学习在投资过程中的基础知识;然后，给大家介绍了相关的投资理论和市场有效性的问题;最后，绍金融市场上的一些投资工具，包括：债券、股票、衍生品、外汇和基金。

    投资环境：概念性的东西较多，需要理解投资工具、金融市场及其交易机制、交易指令和买空卖空交易。

    投资理论和市场有效性：这章内容是整个课程体系中的难点之一，在学习这章内容时，要从整体上把握内容框架，然后再学习具体细节：（1）单个资产收益、风险的计量;（2）两个资产组合预期收益率、方差和标准差的计算;（3）多个资产组合预期收益率、方差和标准差的计算;（4）加入无风险资产后资产组合的预期收益率和方差之间的关系;（5）资本资产定价模型。

    债券市场与债券投资和股票市场与股票投资：在学习过程中重点掌握股票和债券的定价模型，理解记忆相应的定价公式。在学习中，要结合实际经济状况，学会灵活运用知识。

    衍生产品与外汇投资：该章的内容需要理解的地方较多，在学习期权部分的内容时，首先应重点掌握基本概念，如：看涨期权、看跌期权、多头和空头的概念;然后，在相关概念完全掌握的基础上再学习收益与利润等内容。远期与期货部分的内容中注意远期与期货的区别与联系，以及期货交易保证金的计算;外汇与汇率中需要理解利率平价理论的含义与计算。基金投资、资产配置与绩效评估：本章中需要理解的内容不多，其中经风险调整的收益率指标需要掌握计算、理解其在实际中的运用。

    AFP金融理财师3.福利模块

    退休规划与员工福利：这部分内容涉及到国家社会保障体系的内容，同时把相关福利制度用于客户退休规划。员工福利的内容需要记忆的内容较多，主要掌握在国家层面上的国家基本养老金、板块式医疗报销体系和住房公积金制度的内容。理解退休规划的流程和步骤。

    AFP金融理财师4.税收模块

    本模块中主要学习税收制度的基础知识、个人所得税和相应税收筹划。在个人理财相关税制中重点记忆个人所得税税额的计算，在这个过程中要注意区分应税所得、应纳税所得额、应纳税额的概念以及它们之间的关系。在个人税务与遗产筹划概述中重点掌握各个筹划的方法、步骤以及在现实生活中如何运用。

    AFP金融理财师5.保险模块

    风险管理与保险：本章首先介绍了保险的概念;然后是保险基本原理的内容;

    最后具体分析保险产品，比如人寿保险、财产保险等。学习本课程要理解保险的概念、掌握保险基本原则的含义以及在现实中如何运用;最后掌握各个保险产品的具体内容，具体包括：保险责任、除外责任、保险赔(给)付的计算等。有时间可以阅读《保险法》以加深对本章内容的学习。

    AFP金融理财师6.案例模块

    本模块主要包括：信用与债务管理、特殊事件理财规划、综合理财规划和理财规划案例示范。主要涉及在具体制作案例所需的一些知识，实务内容较多，比如说：信用与债务管理中学习到的具体理财产品;特殊事件规划中讲到的客户一生中如果发生结婚、离婚、失业等特殊事件作为金融理财师应该如何处理;EXCEL在理财规划中如何使用等。

以上就是“AFP金融理财师考试复习要点及6大模块”的介绍，希望可以帮助各位考生!

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