CFP考试真题—投资规划（二十九）上
文章作者：理财教育网
发布时间：2020-05-29 10:41:00
CFP考试真题—投资规划（二十九）上
请根据以下信息，回答第76-84题：
郝乐山，今年45岁，多年前与朋友共同创立了AAA物流公司，在当地占有相当的市场份额，业务稳定，不久前在深圳中小板市场挂牌上市。经过多年打拼，郝乐山感觉要重新规划自己的人生，追求自由、自主、自在的生活。郝乐山持有AAA公司的股份200万股，目前市值为2,000万元，当初入股的成本为200万元。按照上市时的承诺，郝乐山三个月后可以减持100万股，剩余100万股必须至少再持有5年。此外，郝乐山还有现金储蓄200万元；目前税前年收入120万元，所得税率20%，其中工资20万元加AAA公司股东分红100万元，交税后全部用于日常生活以及自己喜欢的登山运动。没有其他金融资产。AAA公司为郝乐山提供终身保险，但不提供退休工资。郝乐山希望5年后不再工作，靠已有的财富以及投资保值增值来维持现有的生活水平，并专心自己的登山爱好。他希望投资的税后收益率在扣除通货膨胀后能达到3%就可以。他虽然属于保守型的投资者，但理解投资是有风险的，愿意承受在95%的置信区间内的不超过10%的年投资本金损失。历史平均的通货膨胀率为2.9%，资本利得所得税率为20%，假定一直保持不变。郝乐山请来国际金融理财师李保财为他做理财规划。
76.按照郝乐山的税后收益率要求，他投资要求的名义收益率约是多少？（ ）
A．6.0% B．6.7% C．7.0% D．7.5%
答案：D
77.根据审慎投资的原则，李保财最不可能为郝乐山提供以下哪项建议？（ ）
A．AAA公司的成长性很好，不要做任何减持，还应该继续追加投资。
B．减持AAA公司的股票以达到分散风险的效果。
C．200万的储蓄太多，应该做投资理财，比如买入指数基金。
D．减持股票的资金投入到防御性行业的股票。
答案：A
78.关于减持股票，作为金融理财师，李保财最有可能为郝乐山提供以下哪项建议？（ ）
A．利用AAA公司有重大利好消息时先增持股票，等市场消化利好消息后再减持股票。
B．如果AAA公司有重大利空消息，应该提前减持股票，避免损失。
C．宏观经济比较好的时候是减持的好时机。
D．减持股票后获得的资金应该及时投入到与物流行业景气密切相关的行业中。
答案：C
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