什么是第三方理财？
文章作者：理财教育网
发布时间：2023-06-07 14:39:58
第三方理财是指那些不同于银行、保险等金融机构的理财机构，它们能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。
随着经济发展的日益迅速，第三方理财公司的规模也正在快速增长。但是第三方理财行业还有很多方面存在着监管空白，以至于乱象不断发生。因此投资者在选择第三方理财产品的时候一定要擦亮眼睛，那么我们该如何鉴别第三方理财机构呢？
一、查看机构平台的资质，随着监管的日益严厉，目前开展某项业务都得获取相应的业务牌照，比如说开展基金业务，就得要有基金销售的牌照，因此我们要选择有相关资质的第三方理财机构。
二、关注第三方理财机构近几年的业绩报告，如果近几年该公司的业绩数据不太乐观，那么在购买该公司理财产品的时候一定要谨慎。
三、关注经营团队整体的运作水平、投资经验，直接与投资者对接的理财师必须拥有相关从业证书，甚至更高级别的身份，类似CFP国际金融理财师、CFA等。
CFP证书是财富管理领域从业人员普遍持有，备受银行、保险、财税、证券、信托、互联网金融、基金以及第三方财富管理机构青睐的专业金融证书。
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