CFP考试每日一题——保险监管

ABC人寿保险公司于1998年注册成立，注册资本15亿元人民币，公司的业务范围涵盖了包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险、养老保险在内的各类保险业务。公司在全国有36家省级分公司，181家中心支公司，1,033家营销服务部，搭建了几乎覆盖全国所有省、市、自治区的机构网络。公司内外勤人员超过37万人。ABC公司和其子公司近三年的偿付能力充足率都超过了160%。

随着我国逐步放宽保险公司的投资渠道，ABC公司做出了相应的资金运用方向调整。以下调整中违反有关监管规定的包括( )。

①增加权益类资产投资，在新购入的上市公司股票中，有两支是ST(“特别处理”)股票

②向自己的客户提供个人保单质押贷款

③存款于一家目前国内实力排名第二的信托投资公司

④去年年底，控股了一家国内连锁大型商场

A.①、②、③

B.②、④

C.①、③、④

D.②、③、④

答案：C

解析：《保险资金运用管理办法》第十八条：保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用，不得有下列行为：

(一)存款于非银行金融机构;(所以③违反了有关监管规定)

(二)买入被交易所实行“特别处理”、“警示存在终止上市风险的特别处理”的股票;(所以①违反了有关监管规定)

(三)投资不符合国家产业政策的企业股权和不动产;(另外《保险资金运用管理办法》第十四条规定实现控股的股权投资应当限于：保险类企业、 非保险类金融企业以及与保险业务相关的企业，所以④违反了有关监管规定)

(四)直接从事房地产开发建设;

(五)将保险资金运用形成的投资资产用于向他人提供担保或者发放贷款，个人保单质押贷款除外;(所以②没有违反有关监管规定)

(六)中国保监会禁止的其他投资行为。

所以答案选C。