热点聚焦 | 浪潮、风口、热议，9个事件回顾理财师这一年

 

01

资管新规落地

2022年第一天，资管新规全面落地实施，银行理财开启全面净值化管理。理财产品打破刚兑，不再保本保息，“卖者尽责、买者自负”成了理财市场的常态，这对于“小白”投资者们来说是一个巨大的挑战。

理财师说：身为理财师，这提醒我们要担负好做投资者教育的责任，帮助投资者更好地适应全新的理财市场，树立理性、正确的投资理念。

02

北京冬奥会

冰墩墩

春节期间，北京冬奥会吉祥物冰墩墩爆火，在“一墩难求”的背后，花式金融骗局紧跟着来了，多地爆出代购骗局。

短视频截图

同样的现象在下半年也有出现，短视频《回村三天，二舅治好了我的精神内耗》爆火，蹭热度发行的“二舅币”被投资者追捧，结果项目崩盘。许多投资者没有科学地审视需求，就盲目跟风投资，上当中招。

理财师说：作为理财师，要提醒投资者在投资前理性匹配需求、科学评估风险，切勿盲目跟风。

03

俄乌冲突

2月底，俄乌冲突爆发，给全球金融市场带来了不小的冲击。这是超出大多数投资者预期的黑天鹅事件。再加上国内新冠疫情反复等等不确定因素，投资者的情绪一时变得脆弱。

理财师说：一方面，理财师要具备风险识别能力和市场分析判断能力，保持对当下理财市场的敏锐度，及时识别和提示风险。另一方面，在必要时候也要去当一个“心理按摩师”，适时地安抚投资者，为他们建立信心，帮助他们理性操作。

04

美联储持续激进加息

2022年，美联储开启了加息通道，激进加息。自3月加息25个基点后，5月又加息50个基点。6月开始，美联储更是大幅度加息75个基点，极大地扰动了全球金融市场。在这种情况下，全球资产价格出现了比较大的波动，资本流向也变得更加复杂。

理财师说：作为理财师，要适时调整投资策略，把握长期投资要诀，帮助投资者比较平稳地度过市场波动。

05

银行理财“破净潮”

2022年，银行理财产品分别在3月与11月遭遇了大面积破净，连“稳健派”理财也遭到震荡，投资者避险情绪升温，“组团”赎回理财产品。

官方微信公众号截图

面对这种情况，多家理财子公司致信，安抚投资者情绪。要明确，做好投资者教育是维护市场稳定运行的基础。

理财师说：面对这种情况，理财师要多扮演引导和鼓励参与的角色，积极普及科学、正确的投资观念，帮助投资者丰富金融知识、提高金融素养，让他们能够在面对涨跌的时候保持理性，做到有所准备、有所应对。

06

脱口秀第一股

腾讯视频截图

一条段子带火一支股票。九月份，脱口秀演员House在节目上讲自己炒股的经历，买的第一只股票600759，在前两天盈利8000元。节目播出的第二天，股票代码为“600759”的ST洲际立马登上A股人气榜第一名。

这样的现象在冬奥会时期也曾出现，冰墩墩带火相关概念股，成为春节开市后的龙头板块，连续涨停。

脱口秀演员House的微博截图

理财师说：概念股的涨停走势其实存在许多不确定因素，“一字涨停”和“一字跌停”其实就在一念之间。

07

全球财富管理中心建设

5月27日，《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》文件发布。首都把“财富管理”作为自身定位，出台政策鼓励发展，说明了财富管理在塑造国际性金融枢纽城市中的重要性。

理财师说：对于财富管理从业者来说，这预示了真正的财富管理风口已经到来。随着未来财富管理业务在金融业的战略定位攀升，相信银行、险企等在财富管理领域的竞争将会进一步扩大，能够为不同层级投资者提供综合财富管理规划服务的专业人才也势必会脱颖而出。

08

金融十六条输血楼市

11月11日，央行、银保监会联合发布《关于做好当前金融支持房地产市场平稳健康发展工作的通知》，这一通知被称为“金融支持16条”。金融十六条输血房地产行业，引起了大范围热议。

理财师说：对于我国居民而言，房子一直以来都是一种分量颇重的资产。作为理财师，要对房地产投资予以重视，在面对投资者的“居住”和“投资”的不同需求时，只有全面了解市场发展及政策措施动向，才更有把握洞察并抓住投资先机，为投资者创造价值。

09

个人养老金制度启动实施

11月25日，人社部宣布个人养老金制度启动实施，各大商业银行开启了资金账户“争夺战”，开始“花式”揽客，抢占个人养老金市场。

相关新闻视频截图

随着养老金融需求的逐步释放和业务的进一步发展，未来，金融机构可能会加速“招兵买马”，掀起养老金融人才的“抢购”热潮，这也会给理财师提供广阔的职业发展空间。

理财师说：理财师要把握利好机遇，拥抱市场变化，及时学习养老财务规划知识，提高职场竞争力。