金融理财师道德准则和专业责任考题解析
文章作者：理财教育网
发布时间：2020-05-27 09:59:00
金融理财师小宋在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险，并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。于是小宋为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师道德准则和专业责任》的（）原则
A.正直诚信
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神
【例题099】答案：C
解析:《金融理财师道德准则和专业责任》客观公正原则要求：金融理财师应诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响；
从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断;诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
题目中理财师小宋本来打算为客户配置健康保险，但由于保险公司承诺给推销投资连结险的理财师佣金，于是改为配置投资连结险。理财师受到经济利益的影响，没有从客户实际情况出发，且没有披露利益冲突，违反了客观公正原则。因此选C。
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