CFP考试课程体系特点及CFP考试学习攻略

文章作者：理财教育网发布时间：2020-06-02 09:42:00

CFP考试和AFP考试一样，强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力，不测试背诵和记忆能力，这就要求学员在学习过程中对某一知识点要理解透彻，不能浮于文字表面。

CFP考试的5门课程，按照难易程度来分，一般是综合案例规划最难，其他依次是投资规划，个人税务与遗产筹划、退休规划与员工福利和个人风险管理与保险规划。

CFP考试课程体系特点及CFP考试学习攻略下面对各个模块做单独的分析和总结：

投资模块

很多学员都能明显的感觉到投资模块比AFP资格认证的难度加大，如果没有把AFP资格认证中的投资课程稍微复习一下，真的有可能会一头雾水。因而建议大家在学习CFP资格认证投资课程之前先复习一下AFP资格认证课程，从而提高您的学习效率。

投资理论部分主要包括如下内容：（1）资本资产定价模型，对CML线进行详细、深入的讲解；（2）套利定价模型及其应用，引入套利定价理论，讲解APT模型；（3）深化讲解有效市场理论，理解市场有效性；（4）了解行为金融学，了解市场异象及其产生的原因；（5）掌握资产配置策略。其中（1）、（2）、（3）、（5）是重点和难点

债券部分主要包括如下内容：（1）利率期限结构，引入3种理论；（2）利率风险及久期，；

（3）债券投资策略。三章内容都是是学习的重难点。

股票部分主要包括如下内容：（1）基本面分析，是对AFP资格认证“股票”章节中两种股票分析方法中的“基本分析方法”的深入讲解（2）股票价值评估，涉及几个模型；（3）投资策略。学习这两部分内容前需要先复习AFP资格认证“股票”课程中股票定价以及股票分析的内容。

期权部分主要包括如下内容：（1）期权的估值，此部分内容涉及对AFP资格认证“期权”课程进行复习；（2）期权交易策略；（3）其他具有期权特征的证券。其中（1）、（2）是学习的重难点。

期货部分包括如下内容：（1）期货概述；（2）期货市场的功能与结构；（3）期货交易制度；（4）期货交易的风险管理；（5）期货交易策略；（6）期货定价；（7）几种典型的期货及其应用。其中（5）、（6）是学习的重难点。

为了更贴近理财工作实践，CFP资格认证课程加入了“大宗商品投资”、“房地产投资”、“收藏品投资”、“海外投资”、“金融工程与风险管理”，学习难度相较投资前几部分内容下降，以掌握基础知识、概念和分析方法为主。

对于投资课程的学习思路是，从理论的扩展到实际的应用，弄清楚一些理论和产品之间的内在联系即可。这门课程公式及模型较多，考试考查公式的理解和运用，不考推导，学习以理解为主、记公式为辅。如果有些学员想更为深层次的学习投资，可以参考博迪的《投资学》（第六版）。

税务模块

CFP的税务模块比AFP中的税务内容复杂很多，考试中的题目牵扯面广、计算过程复杂，稍有疏忽则满盘皆输。对于一些只涉及单个税种的计算，相对比较简单。但是现实的经济活动往往是复杂的、相互影响的，可能涉及多个税种，加大了问题的难度。

税收制度与个人理财部分主要包括如下内容：（1）深入讲解增值税，新增消费税；（2）新拓展企业所得税的讲解，应多注意税前扣除项目的归纳和总结以及税收优惠的内容；（3）拓展讲解其余税种，如房产税、土地增值税等。其中增值税和企业所得税是考试重点和难点，弄清楚各个税种的计税基础，减免规定等细节，对做税收的题目会有很大的帮助。

具体税种的筹划主要是对第一部分涉及的税种的筹划，需重点掌握对增值税、企业所得税、土地增值税、房产税等的筹划方法。

理财涉税筹划主要讲解投资、保险、福利行为会涉税的相关筹划。

个人跨国所得税务筹划，其中的入境天数的计算，以及对居民纳税人和非居民纳税人的判定等等，这些都是非常细而且考试频率高、与现实联系很紧密的知识点，大家在学习的时候要注意掌握。

遗产税部分应注意遗产税的计算、筹划工具及策略的选择。

对于税务课程的学习而言，就4个字—“仔细、全面”，先把各个税种弄清楚，包括各个税种的税率、计税基础、减免规定等，然后再综合学习税务筹划。税务类的题目计算量大，尤其是涉及多个税种的综合类的税务题目才是难点和重点，其中和房子相关的计税是考试频率较高的题目，而且和现实联系很紧密，在平常学习过程中应注意多归纳总结。

福利模块

福利模块相对前面两个模块容易很多，学习前最好先复习下AFP资格认证退休规划与员工福利以及货币时间价值这2门课程。该门课程深入阐述了既得养老金、DB计划、DC计划人力资本等概念，拓展了预期福利、企业年金等内容，应先弄清楚一些基本的概念，然后再从货币时间价值的角度去计算即可。员工退休规划部分增长型年金运用较多，根据目标基准点法去做员工退休规划，计算出退休缺口，然后就可以提出相对应的规划方案，这一部分基本上和AFP资格认证员工福利与退休规划的内容联系非常紧密，基本思路差不多，只是多增加了一些知识点的计算和分析。

对于该门课程的学习，要弄清楚课件上的各个概念及其对应的题型，深入理解退休规划缺口的计算流程和公式，能够利用金拐棍软件完成相关计算，总体上福利模块并不难。

保险模块

保险是相对容易的部分，相对于AFP资格认证阶段，新增了健康保险、团体保险和财产与责任保险等险种。首先产品分析部分相对较难，涉及到保险定价问题，会涉及一些生命表的计算，其中还有一些公式需要理解记忆。保险需求分析也是一个难点，其中主要包括生命价值法和遗属需求法，这个知识点在AFP资格认证阶段中已经学习，在CFP资格认证阶段更加强化。

保险课程，总体来说相对于投资和税务难度不大，但是其中有一些比较细的条款容易让人分不清，不过只要花时间去弄清楚概念，保险就相对简单许多。

综合案例

案例模块是各科内容的综合考察，涉及到的知识比较多比较广，不仅仅包括CFP资格认证的各科内容，还涉及到AFP资格认证中的一些内容，如CFP资格认证制度、法律、经济学、投资、税务、福利、家财、货币时间价值等相关课程，需要大家对相关的知识熟练掌握，

对AFP资格认证的相关内容要进行复习。

总体来说，CFP资格认证各模块内容更为充实，概念、公式也较AFP更复杂，而且每一个模块都有相应的案例制作，要在学习和理解概念的基础上，用到案例制作中去，提高该课程的实操性。学完每个模块和知识点之后，还是要多练习，通过练习来检验自己的学习效果，每做一道习题就要把它弄清楚。

以上就是“CFP考试课程体系特点及CFP考试学习攻略”的介绍，希望可以帮助各位考生!

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