个人养老金制度实施,理财师如何顺应市场趋势

文章作者:理财教育网 发布时间:2023-03-27 14:15:06

自个人养老金制度落地实施以来,养老金融发展踏上“快车道”。中国养老金市场快速增长的同时,也面临产品同质化高、客户沟通渠道不足、养老服务以“产品销售”为主等问题,要打造综合的养老服务,从“产品驱动”到“客户为赢”转型迫在眉睫。

理财师应如何顺应市场趋势,开拓养老金市场?

1、多维立体认知客户,打造个性化养老财务规划解决方案

养老需求具备差异化特征,处于不同生涯阶段、老年阶段(自理程度),属于不同家庭结构及财富量级的人群,其财务状态、养老来源及痛点均有不同,理财师在养老模式的选择、财富储备上也需做差异化调整

 

2、聚焦客户的多元诉求,延伸个人养老服务能力

随着社会经济的发展、个人财富的积累及医疗系统建设等,我国人群的养老财富管理意识增强,对养老服务的需求日趋多样化,除养老居住与医疗费用等基本内容外,还涉及日常保健、养老照护等健康管理服务及旅游、娱乐等新兴的生活方式服务。

面对客户的多元诉求,理财师需要拓展更广层面的养老服务能力,对养老照护、财富传承、婚恋、合约等老年重要事务,及旅居养老、老年学堂等新兴生活方式等具备一定认知,为客户的各类养老事项进行科学、合理地安排。

3、向“客户为赢”转型,明确各类产品特征与配置方法

身为市场参与者一员,理财师应区别于单一的产品销售人员,真正贯彻“以客户为中心”理念,明确银行、保险、基金等不同金融产品和房产等实物资产的特征,通过对各类养老资产的配置组合,帮助客户实现财富的增值保值,成为客户一生的财务规划伙伴。

综上就是小编针对养老金业务,对理财师必备能力做出的3点建议,若您当下处于理财投资岗,想要提升自身专业技能,以更高水准服务客户,您可在理财教育网报名养老财务规划师SORFA(Specialist of Retirement Financial Advising)课程,具体报名费用及学习课时您可咨询客服。

以上就是“个人养老金制度实施,理财师如何顺应市场趋势”的介绍,希望可以帮助各位考生!

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自个人养老金制度落地实施以来,养老金融发展踏上“快车道”。中国养老金市场快速增长的同时,也面临产品同质化高、客户沟通渠道不足、养老服务以“产品销售”为主等问题,要打造综合的养老服务,从“产品驱动”到“客户为赢”转型迫在眉睫。

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1、多维立体认知客户,打造个性化养老财务规划解决方案

养老需求具备差异化特征,处于不同生涯阶段、老年阶段(自理程度),属于不同家庭结构及财富量级的人群,其财务状态、养老来源及痛点均有不同,理财师在养老模式的选择、财富储备上也需做差异化调整

 

2、聚焦客户的多元诉求,延伸个人养老服务能力

随着社会经济的发展、个人财富的积累及医疗系统建设等,我国人群的养老财富管理意识增强,对养老服务的需求日趋多样化,除养老居住与医疗费用等基本内容外,还涉及日常保健、养老照护等健康管理服务及旅游、娱乐等新兴的生活方式服务。

面对客户的多元诉求,理财师需要拓展更广层面的养老服务能力,对养老照护、财富传承、婚恋、合约等老年重要事务,及旅居养老、老年学堂等新兴生活方式等具备一定认知,为客户的各类养老事项进行科学、合理地安排。

3、向“客户为赢”转型,明确各类产品特征与配置方法

身为市场参与者一员,理财师应区别于单一的产品销售人员,真正贯彻“以客户为中心”理念,明确银行、保险、基金等不同金融产品和房产等实物资产的特征,通过对各类养老资产的配置组合,帮助客户实现财富的增值保值,成为客户一生的财务规划伙伴。

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