银行客户经理一次性通过AFP+CFP的学习秘诀

王伟峰

某国有银行客户经理 已从业六年

“实现财富自由不能一蹴而就，良好的知识储备不仅是自我学习的重要手段，也是帮助客户实现财富增长的重要条件。”

| 弥补遗憾，下决心一次通过AFP+CFP

我大学本科是财务管理专业，当时了解到AFP和CFP证书含金量高，也是以后就业的加分项，我的舍友也一直在学AFP和CFP，想让我和他结伴考试。但当时在上学，经济紧张，所以没有报考。

在参加工作进入金融行业后，单位鼓励员工参加AFP和CFP考试，提高金融人员的业务素质，而且通过考试也能学到不少东西，对工作有很大帮助，我也希望能够弥补大学时期的遗憾，所以下定决心好好学习，一次性考过了AFP和CFP。

CFP考试通过截图

| 如果AFP只是毛坯房，那CFP就是精装修别墅

我的AFP和CFP是连续通过的，22年的8月份通过AFP，然后一鼓作气，立即报考了CFP，最后也5科一次性通过了。

个人感觉AFP和CFP的难度不是一个等级。如果打个不太恰当的比喻，就像毛坯房和精装修的别墅的关系，一个是支撑，一个是完美的填充。因此AFP要更注重知识结构的学习，而CFP更要注重全面的掌握，对自我提升十分重要。

从学习时间方面也能看出两者的难易程度，作为一名财经专业的人士，AFP的内容我用了3个月，平均每天晚上2-3个小时，基本上坚持跟着课程学习一遍，做好笔记，多刷题就能通过；而CFP要看更多、学更多才行，最少付出比学AFP时的3倍时间，我学CFP就大约用了4-5个月，平均每天最少3个小时。

| 学习的最大技巧就是努力，没有捷径

我一直认为，学习的最大技巧就是努力，努力，再努力。

在这次AFP和CFP学习过程中，我也总结了一些方法，可以和大家分享：

一是，理财教育网的课程必须要认真看完，在学习视频之前，要务必先把讲义打印出来。我从头到尾用1.5倍速看了两遍，辅助讲义，边听边划边记。一定要确保自己明白其中的知识脉络，这对于后面做题十分重要。

二是，每天都要坚持知识巩固。作为上班族，我的学习时间一般安排在晚上21:00-24:00，虽然很累，但还是每天坚持3个小时，看完一个章节内容，马上就做题进行知识巩固，确保自己掌握知识点。

三是，在考试的前一个月再将讲义看一遍，每天巩固昨天学习的知识点，要相信厚积薄发，最后一定能胜利！

| 既是自我学习的重要手段，也是工作中的加分项

实现财富自由不能一蹴而就，良好的知识储备不仅是自我学习的重要手段，也是帮助客户实现财富增长的重要条件。而且，CFP是金融行业公认的含金量高的证书，无论是在经济方面还是人才培养方面，CFP都是加分项，比如在内训师的选拔上可以优先考虑，工资方面也会有一定奖励等。

| AI迅猛发展，关注深层次财富传承需求是关键

近来，大众对AI技术的讨论非常多，AI技术发展非常迅猛，我认为在未来，财富管理行业将面临一次重大的洗牌。在不久的将来，各个行业都将会引入类似ChatGPT的人工智能，金融行业也不例外，只需要引进软件就能很好地为个人财富进行规划。因此，对于金融行业的从业人员来说，和AI的竞争也会加剧，但是有一点AI可能做不到——关注客户的深层次财富传承需求。这一点我们将来可能要下足功夫。

未来，我会努力把CFP的知识运用到工作中，以更加专业的素质，帮助更多的客户积累财富。

最后还要感谢理财教育网，无论是付费课程还是免费赠送的课程，都能学到非常多知识。而且近期的“CFP奖学金计划”和“晒成绩·写分享·兑豪礼活动”也很棒，一次性通过CFP的 5门考试后奖励了3000元奖学金，而且我还抢到了苹果耳机。谢谢理财教育网！也祝愿每一位考生都能如愿以偿，努力不白费。