CFP认证考试重难点——投资规划模块

投资理论：在CFP认证课程的学习中，理财师需要为客户解决一些比较复杂的投资需求，需要用到前沿理论。比如“资本资产定价模型”、“套利定价理论”、“有效市场假说”，学习的重点要放在新出现的知识点上。另外要注重应用，对“资产配置策略”的学习也是一个重要的要求。

债券投资与分析：需要考虑“收益率曲线”以及“利率期限”的相关问题。还需要通过“久期及久期法则”的相关应用去帮助客户做债券投资分析。在学债券这部分时，不要只局限于了解债券的基本术语和基本知识，更要了解如何去运用债券的结构和理论帮助客户解决问题。

股票投资与分析：这一章节的重点在于“估值原理和相关模型计算”以及“投资策略”的使用。

基金投资：更多的要去考虑“公募基金的投资策略”，从而帮助客户选择公募基金。

期权基础知识：包含“期权的估值”、期权的两种“投资策略”，股票与期权自身的组合，更多的是帮助客户去分析和解决问题。

大宗商品与期货投资：需要了解大宗商品“市场的层次”、“期货定价原理和计算”、典型的期货“交易策略”以及应用，重点在于“期货定价原理和计算”。

房地产投资：需要帮助客户进行房地产估价、判断哪些房地产适合买、分析国外房地产市场等。更多的是从投资的角度去帮助客户分析问题。

收藏品投资：需要关注的是“收藏品投资的风险分析”，因为收藏品具有难以运输、难以保管、难以传承以及变现的问题，所以在这一章节需要对相关的风险比较清楚。

海外投资：理财师需要具有国际化视野，“香港和美国股票市场投资”以及“海外固定收益、房地产、基金投资的方式和途径”这两个知识点是平时给客户服务的时候需要用到的。

金融工程与风险管理：需要考虑的是整个市场的系统的风险。会用到新的分析方法，比如“积木分析法”、“机构化理财产品”、“资产证券化”等去学习如何控制金融风险。重点在于“积木分析法”。