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CFP认证考试重难点——风险管理与保险规划模块

2024-08-23 10:33:29 作者:理财教育网

健康与意外伤害保险:这一章节比较重要的是“健康保险的定义”,需要了解哪些保险是健康保险。另外“个人健康保险的常见条款”也比较重要,需要反复的去体会和理解。意外伤害保险,需要了解“相关保障内容”。

团体人身保险:比较重要的是团体人身保险的“定义”,其次是它的“特征”。团体保险和个人保险是存在比较大的区别的,团体保险要求没有个人保险那么高,但是有一些特别的要求是区别于个人保险的。此外“团体保险的核保”也是非常容易考的一个考点。

寿险产品分析:CFP课程中除了会学习一些传统的寿险产品外,还会学习一些新型的寿险产品。其中新型寿险产品的定价与传统的寿险产品是有所区别的,这是我们重点要学习的知识。另外比较重要的是“寿险准备金与现金价值的形成过程”。

财产与责任保险:这一章节比较偏向于通识教育类型。需要重点掌握对概念的理解,比如家庭财产保险、机动车辆保险等。这一章节的内容难度不高,需要重视的是计算部分。

人身保险需求分析与综合规划:这部分内容与AFP认证培训课程里面的内容完全不一样。在CFP中不仅是要考虑生命健康、安全的要求,还会涉及到一些其他要求。比如会综合的运用到一些意外险、团险等,达到降低保险成本、满足其他需求等目的。

寿险公司经营与保险市场监管:这一章节也是属于比较偏重于常识的部分。学习寿险公司的相关的监管规则和要求,目的是了解整个保险行业的情况,避免在为客户介绍的过程中踩雷。

以上就是“CFP认证考试重难点——风险管理与保险规划模块”的介绍,希望可以帮助各位考生。

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