CFP认证培训课程学习重点与难点——风险管理与保险规划

-健康与意外伤害保险-

这一章节比较重要的是“健康保险的定义”，需要了解哪些保险是健康保险。另外“个人健康保险的常见条款”也比较重要，需要反复的去体会和理解。对于意外伤害保险，需要了解“相关保障内容”。

-团体人身保险-

比较重要的是团体人身保险的“定义”，其次是它的“特征”。团体保险和个人保险是存在比较大的区别的，团体保险要求没有个人保险那么高，但是有一些特别的要求是区别于个人保险的。此外“团体保险的核保”也是非常容易考的一个考点。

-寿险产品分析-

在寿险这一章节，AFP认证课程中主要学的是考虑到税收优惠的一些寿险的计算。在CFP课程中除了会学习一些传统的寿险产品外，还会学习一些新型的寿险产品。其中新型寿险产品的定价与传统的寿险产品是有所区别的，这是我们重点要学习的知识。另外比较重要的是“寿险准备金与现金价值的形成过程”，大家需要明确这一部分的原理。

-财产与责任保险-

这一章节比较偏向于通识教育类型。需要重点掌握对概念的理解，比如家庭财产保险、机动车辆保险等。这一章节的内容难度不高，需要重视的是计算部分，因为如果财产保险涉及到的条件变化不一样，计算的方法也是不一样的。所以在计算相关题目时，需要大家仔细去读题。

-人身保险需求分析与综合规划-

这部分内容与AFP认证培训课程里面的内容完全不一样。在AFP认证课程的学习中，我们只考虑客户有生命健康的要求，在CFP中不仅是要考虑生命健康、安全的要求，还会涉及到一些其他要求。比如会综合的运用到一些意外险、团险等，达到降低保险成本、满足其他需求等目的。

CFP国际金融理财师需要做综合的分析、应用更多的工具。在面临风险时，C所应用的处理手段非常重要，不仅仅是简单购买寿险、年金险就能解决问题，还会使用其他一些保险产品来降低客户的财务成本，帮助客户进行保险的安排和规划。

-寿险公司经营与保险市场监管-

这一章节也是属于比较偏重于常识的部分。学习寿险公司的相关的监管规则和要求，目的是了解整个保险行业的情况，避免在为客户介绍的过程中踩雷。

总体来说，保险模块更加侧重于理解。学习要点：归纳总结各险种保险条款的区别。

有很多保险条款中的等待期、犹豫期等，经常会作为考点反复考查，容易使学员模糊和犯错。各位学员需要在学习的过程中勤于总结，区分每个保险条款的区别，这种区分不仅仅是为了通过考试，对大家的职业规划也是有帮助的。因为各位理财师在给客户推荐保险产品时，也是要重点考察保险条款，避免给客户推荐了不需要的产品、或者不能解决其需求的产品。