百佳心声｜您好，理财师

“微微一笑，为您倾心。我为真心，您更放心”，用真诚心加责任心服务每一位客户，是我的工作态度。

我很喜欢理财师这份工作，并且习惯这种紧张而有成就感的工作方式。我心目中的理财师是客户的“专属财务顾问”，是客户的倾诉对象，是可以信赖的朋友。

想起刚做理财经理的时候，面对客户还会紧张，不知道从哪个角度向客户推荐产品。那时候分行举办的产品路演我都会去现场参加，通过带着客户的问题跟进学习，到后来成为CFP专业人士完善自身金融素质，也鼓起勇气参加中国金融理财师大赛，最终通过实战为客户呈上一份份资产配置规划书并不断修正到落地。

我的专业知识储备越来越丰富，信赖我的客户也越来越多，走过了从头开始的时段，我可以自信地说“以前是被客户带着走的，现在我也可以指引客户往前跟我走”。

还记得那天康女士早早就过来办理业务。原来，客户非常感谢第一次见面时我为她耐心提供的一个半小时详细解答。

了解到客户目前理财配置较单一，经过介绍我行的私人银行活动与产品优势，围绕客户风险属性与投资需求，多次沟通为其规划家庭理财方案，后续经过两次方案的磨合修改给她留下了深刻印象。

今天特意把其它行的资金转过来晋级私人银行，并就之前提供的配置建议一一落实，最终促成期交保险100万，股基100万，资产管理计划400万，加上前期的理财200万，客户成功晋级并锁定资金。

客户对我行体验感受非常好，送客户离开的时候她对我说“很喜欢你的话不多，让我感觉很踏实”。

在我看来，这是比我营销业绩之外更重要的肯定。与客户的接触不多，今天是第四次。客户是属于小心翼翼类型的，她对你的话会用心听，用心想，稍微有一点不明白会提问，生怕稍微有疏忽而理解不透。这时候我们带着他的思维节奏走，尽量将自己要表达的东西讲清，讲透，在讲解产品时要借助辅助工具，加上数据配合，多旁征博引一些实际例子来增加她的信心，强调产品的附加值及可靠性，签单的概率比较大。

通过参加中国金融理财师大赛的专业竞技，这个平台不仅让我的专业技能得到锻炼，也让我结识了一帮非常友好、专业的伙伴，我对理财师的含义有进一步的理解和提升。

作为一名理财师，很重要的职责是要为客户做财富管理与资产规划，做好客户专属财务顾问工作，我们不是推销卖给客户银行产品的直销人员，而是帮助客户做好资产配置以及后续跟踪服务的专业人士。

简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同。

我所理解的理财经理技能，不止单纯的服务意识，也不止专业的营销技巧，营销和服务是交汇在一起的，如同硬币的两面，是一种能够帮助其达到目标的综合素质。

很多时候我问自己，这个职位带来的种种挑战我能否坚持下去？其实答案早已经写在我所经历与成长的道路上。

在理财师这个岗位上近十年，通过这个平台与我所在的团队，我所收获的不仅仅是专业的金融知识，也不仅仅是营销经验的提高，更多的是客户的信任与支持，这是让我终身受益的宝贵财富。