百佳心声｜共同维护和提高行业的公众形象以及服务质量

大家好，我来自中国太平洋人寿保险股份有限公司四川分公司金玉兰财富管理中心，我是理财师刘比。

我是CFP持证人，是2020年中国金融理财师大赛中国百佳金融理财师。

在加入保险行业之前，我从事了五年的银行工作。2020年初，我辞掉了银行的工作，选择进入保险行业。

工作单位变化了，工作岗位变化了，但是我作为一名理财师的身份并没有改变，不管是在银行还是保险，我的工作就是帮助客户解决他们财务上的需求和规划，我们就是帮助客户来解决问题的。

我为什么选择成为一名理财师？可能很多客户会认为理财师的工作就是帮助客户来赚更多钱，用钱来生钱。

当然这是工作的一部分，但是理财师的工作重点在于一个“理”字，不仅仅是理财务，也是理事务。

财务诊断、理财目标、财务规划、执行复盘、调整，只要涉及到钱的问题，就会有我们的身影，比如税务、投资、退休规划、风险管理、可行性分析等等。

所以作为一名合格的理财师是需要具备非常强的专业素质，而选择成为一名理财师就是因为我不想仅仅是提供给我的客户单一的服务。比如不仅仅是提供理财产品、贷款产品、存款产品、保险产品，不是以产品为导向，而是以客户的需求为导向，是站在解决客户问题的角度、从财务的角度，成为一个集合体一站式解决客户的需求，而不是作为一个单一的信息提供者，所以我选择成为一名理财师。

很高兴通过了CFP考试，并且在中国金融理财师大赛中获得了“中国百佳金融理财师”的称号。

在我的日常工作中，我会帮助客户进行财务分析和诊断，再根据具体的理财目标进行规划和步骤的制定。

比如，风险资产如何配置，无风险资产如何配置？理财目标如何实现，从防守资产配置到进攻资产配置再到理财目标的资产配置。

我已经服务了100多个家庭，做好了家庭理财规划，理财规划需要时间来实现，需要我们按照制定的计划一步一步来实施，再根据实施的进度适当的调整。所以保险这方面，在从事保险的这两年多的时间里，我已经有几位客户发生了保险理赔，有刚参加工作的，也有已经退休的，有住院的医疗险理赔，也有重大疾病的理赔，每一笔理赔款的到账都是客户通过保险转移了家庭的财务风险。

而我的工作就是帮助客户在做好家庭理财规划的同时也要识别到这些风险并且有效转移。其中还包括特定的婚前财产保护、家庭资产的指定传承、教育金储备、退休规划、养老金的储备。

从我们的传统观念来看，大家都对能够创造收益的东西更感兴趣。比如投资股票基金等等，但是对于风险管理，对于家庭和个人转移风险的东西并不是那么的感兴趣。

风险管理是家庭和个人在做理财规划时首先要做的事情，是底层规划。

但是在日常的生活中，我们常常会忽略这一部分的内容，或者对这一部分的内容没有那么的重视。所以我现在也在做短视频的科普，用简单直白的语言讲解理财知识、风险知识，让观众和客户在学习理财知识的同时也能够识别风险，拥有正确的理财观念。

两年的时间，我的短视频也受到了很多朋友的喜欢，可能理财师是一份工作，但是这份工作需要我全方位的解决客户的财务问题。客户考虑到的地方需要帮他们解决，客户没有考虑到的地方也需要帮客户看到并且解决。

理财师这份职业，客户的选择是源于信任，信任我们的专业，让我们来做理财规划。

对于我们来说更多的就是一份责任，要用专业的技能解决客户的财务需求。

最后以职业道德规范里面其中的一条来结束这个视频，我们要共同维护和提高行业的公众形象以及服务质量。