“组团”通关AFP，银行理财经理的备考之路

“组团”通关AFP，银行理财经理的备考之路

学员信息：某全国性商业银行理财经理 明丽

证书“加成”：成为更优秀的理财经理

在2022年夏天，我报名参加了AFP在线考试，系统学习大概三个月就一次性通过了。

报考原因有两方面：一是现在许多银行都会考核“持证率”，我所工作的银行也提倡零售条线员工持AFP证书上岗，同时建议考CFP证书；二是AFP和CFP可以让理财经理对金融知识有更系统地了解，持证后客户看到证书，也更愿意相信理财经理的能力，更有利于工作开展，所以下定决心报考了AFP。

学习经验：下定决心后就要一鼓作气

我想通过的关键在于：下定决心后，就要一鼓作气。作为一个上班族，日常工作比较忙碌，在工作日每天只能抽出2个小时学习，但是在周末，我会直接到单位继续学。如果说分享一些学习经验，就是要注重真题练习。在第一轮的时候，一定要多做真题，并且标记好错题，这样之后学习会比较省力，可以有针对性地进行考前复习。

“组团”学习：既是同事，也是学习“搭子”

因为有八九个同事都在准备AFP和CFP考试，我们就成立了备考AFP和CFP的学习群组，互相交流学习经验，弥补知识缺陷。如果遇到不懂的习题直接发进群里，就会有人帮忙解答，不管是习题的教授者还是学习者，也都会很有成就感。

现在备考群里的人员数量在慢慢减少，这是一件好事，说明已经有更多同事通过考试、拿到证书了。

未来规划：走出舒适区后，持续提升自己

现在银行业都在提倡向“大零售”转型，许多会计条线的经理和主管都会转岗成为理财经理。未来，银行业柜台人员肯定还会压缩，银行人需要主动走出舒适区，不断提升自己的能力。

虽然我也刚刚转岗成为理财经理，在工作中遇到了许多困难，但日后，我会继续努力，秉持“时刻为客户着想”的态度，把学习到的专业理财知识积极运用到工作中。相信以后，自己在理财经理这一岗位肯定也会越干越顺手。

在我看来，AFP金融理财师是初级标准，也是理财经理最基础的证书，而想成为更优秀的理财经理，就需要继续学习CFP国际金融理财师来“拔高”自己。所以，在这次通过AFP认证考试后，我也积极地报名了CFP认证考试，希望能顺利通关。

最后，我也想对理财教育网学员说，决定了的事情就要一鼓作气，每天坚持学习，争取一次通过。祝大家顺利通过考试~

文中明丽为化名。