什么是金融理财师AFP？执业标准如何规定？

      金融理财师证书（Associate Financial Planner）简称：AFP。由总部位于美国的非营利组织FPSB（国际金融理财标准委员会）统一签发，银行个人理财领域最为普遍持有的，保险、证券、基金以及财富管理机构所普遍认可的，含金量很高的证书！

　　FPSB的各种认证标准保证了金融理财专业人士在向社会公众提供金融理财服务时能达到相应的道德准则、执业标准和全球竞争力要求，完全有能力提供金融理财相关服务。 FPSB通过会员国或地区积极推进有关认证和再认证的标准并以服务公众为职责，树立了CFP系列认证的全球金融理财卓越标准。

　　在《金融理财执业标准》中，FPSB规定了金融理财专业人士无论在何时何地，何种背景，何种报酬方式下提供金融理财服务应该达到的执业标准。《金融理财执业标准》中规定了金融理财专业人士在提供金融理财服务时应遵循的6大金融理财业务流程：

　　1.建立和界定客户关系

　　2.收集客户信息

　　3.分析和评估客户当前的财务状况

　　4.制定并提交个人理财规划方案

　　5.实施金融理财规划方案

　　6.监督客户金融理财状况

　　AFP金融理财师证书在金融行业的地位是很高的，对就业、转岗、跳槽以及终身职业发展有直接帮助，例如：通常金融行业在招聘中AFP持证人优先录用；很多银行要求必须要持证上岗。