AFP每日一题—金融理财的定义

2023-05-04 09:14:40 作者：理财教育网

【AFP每日一题】金融理财基础—金融理财的定义考点及相关练习题如下：

一、AFP考试知识点（知识概念）

金融理财是一种综合性的金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状況、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。定义强调了以下几点 ·金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销 ·金融理财是由专业人士提供的金融服务，而不是客户自己理财。 ·金融理财是针对客户一生的长期规划，而不仅是针对客户某个阶段的规划。 ·金融理财是一个动态的过程，而不仅是一次性服务。

二、AFP知识检验（真题题目）

以下对金融理财的理解，正确的是（）。

A.贺先生认为，金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富。

B.赵先生认为，金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务。

C.杨女士认为，金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案。

D.小王大学毕业已经两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来。

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