AFP每日一题—4E认证体系-职业道德

2024-05-20 08:33:39 作者：理财教育网

张行长是CFP持证人，为了赢得更多客户，他经常对客户说其他银行的CFP持证人专业水平低、道德品质不可靠。其下属小周是客户经理，为了赢得更多业绩，经常故意隐瞒理财产品的风险，夸大收益，甚至有意欺骗客户。张行长对小周的做法十分清楚，但既然增加了业绩，也没有出现客户投诉的现象，所以一直未予纠正。根据《金融理财师道德准则和专业责任》，张行长的上述行为违反了( )。

A.专业精神和保守秘密原则

B.专业胜任和客观公正原则

C.专业精神和恪尽职守原则

D.专业胜任和正直诚信原则

答案：C

解析：《金融理财师道德准则和专业责任》的专业精神原则要求理财师具有职业的荣誉感;提升行业公众形象和服务质量;正确使用CFP商标;不能诋毁同行等。恪尽职守原则要求对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督，对其触犯道德准则的行为应及时制止。题目中张行长诋毁同行，对下属隐瞒风险、夸大收益、欺骗客户的行为也没有及时制止。违反了专业精神和恪尽职守的原则。因此选C。

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