2025版丨AFP金融理财师全介绍

2025-02-28 09:32:11 作者：理财教育网

中国人民银行1月4日对外公布了2025年的重点工作。为服务经济社会高质量发展，2025年金融“五篇大文章”将持续发力。优化工具体系，加强与财政政策协同配合，进一步加大对科技创新、促进消费的金融支持力度。积极拓宽融资渠道，支持企业通过债券、股权等市场融资，提升金融服务质效。

此外，中国人民银行表示，增强债券市场功能和服务实体经济能力。有序扩大金融业高水平开放，守住开放条件下的金融安全底线。

去年以来，科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融等五大领域的发展尤为突出，它们不仅是金融创新的前沿阵地，也是实现金融强国目标的重要支撑。随着这些领域的快速发展，对高素质、专业化资管人才的需求日益迫切。AFP金融理财师，作为资管行业中的专业人才，其角色和重要性愈发凸显。

01. 什么是AFP金融理财师?

AFP金融理财师是兼具理财规划专业能力和职业道德的财富管理专业人士。他们以个人及家庭的资产和收入为基础数据，进行综合分析、风险研判、组合决策等，为客户提供科学合理、可操作、可实现的综合投资理财规划方案，从而帮助客户实现财务目标，拥有体面人生。

AFP金融理财师认证证书由总部位于美国丹佛的非营利组织FPSB(国际金融理财标准委员会)统一签发，为财富管理领域从业者普遍持有，是备受银行、保险、财税、证券、信托、互联网金融、基金以及第三方财富管理机构青睐的专业金融证书。

两级认证模式

CFP认证体系始于1969年，至今已经拥有超过50年历史。1990年前后，FPSB开始推动CFP系列认证的国际化进程。迄今为止，FPSB在全球范围内拥有27个国家或地区的会员组织。2005年，CFP认证体系引入中国，由FPSB China[现代国际金融理财标准(上海)有限公司]负责中国大陆地区CFP系列认证的全面管理和运营。

FPSB China在FPSB搭建的全球金融理财教育框架和知识体系的基础上，结合中国实践的要求，在中国大陆地区采用“AFP - CFP两级认证 + 特殊项目(CPB、EFP)认证”的进阶认证模式。AFP金融理财师是CFP国际金融理财师的第一阶段，是真正面向个人/家庭投资理财的专业金融理财证书。

持证人规模

截至2024年12月31日，我国大陆地区AFP有效持证人总人数159040人，广泛分布于银行、保险、证券、信托、互联网金融、第三方财富管理机构等金融机构/企业的零售金融、个人理财、资产管理、私人银行等重点业务条线，不断为财富管理领域的创新发展贡献专业人才力量。

证书认可度

据不完全统计：目前，上海、天津、广州、杭州、南京、西安、沈阳、厦门、晋江等多个城市出台的人才政策将CFP系列证书作为不同程度金融人才的判定标准之一，符合条件的，可以享受证书补贴、购房/租房、落户、子女教育、创业扶持、医疗健康等多种人才福利待遇。

此外，2024年有两百余家包含银行、证券、信托、保险、互联网金融、基金、财富公司等在内的金融机构或企业在财富管理、私人银行、零售金融、资产管理等业务领域的骨干或中高层管理岗位招聘中，也对包含AFP、CFP在内的专业证书进行了不同程度的录用倾斜。

职业发展前景

《2022年中国CFP系列持证人职业调查报告》显示，超过45%的AFP持证人客户资产总规模在1亿元以上，CFP、EFP、CPB持证人中客户资产管理总规模超1亿元的持证人占比分别为60%、72%、74%，显著领先于行业内水平。此外，报告还显示，过半数CFP系列持证人在近5年内获得了晋升;近三年涨薪30%以上的持证人占比分别为：AFP,8.4%;CFP,10%;EFP,19%;CPB,15%。在财富管理人的职业发展中，CFP系列证书的专业度备受业界认可和肯定。

02. AFP认证培训学什么?

AFP认证培训围绕金融理财八类核心专业知识和技能进行课程设计，旨在帮助理财师搭建完整的金融理财基础知识及理念框架，培养系统的财商逻辑链条，掌握理财规划实务技能，熟练运用各类投资理财工具，进而为客户提供专业理财咨询服务及综合性的家庭理财方案。

经典课程培训

培训方式

(1) 面授：集中班(18天，6学时/天)、周末班(每周六、日，9周，6学时/天)

(2) 网络：纯网络班、网络+现场辅导(2天、4天或6天考前串讲)

注：所有班型均附赠纸质教材、电子课件、习题集、考前冲刺等学习资料和“金拐棍”理财软件教学版1年的免费试用期。

升级课程培训

AFP升级版培训项目在帮助理财师构建全面、系统的家庭理财规划知识体系，增强对金融市场的理解与风险防范意识的基础上，深度拓展和升级了AFP员工福利和退休规划模块实操技能相关专业知识、增加了使用养老规划软件服务客群的案例课程，助力理财师快速提升客户养老需求的挖掘与洞悉能力、养老金融产品的配置和服务能力，全方位提升理财师综合贯通AFP认证培训体系的实践能力。

培训方式

集中面授班、周末班、网络班均可，详情请咨询。

注：所有班型均附赠纸质教材、电子课件、习题集、考前冲刺等学习资料和“金拐棍”理财软件教学版1年的免费试用期。

03. AFP考试相关

AFP认证考试通常采用“线下+机考+闭卷”形式，常设考区遍布北京、上海、广州、武汉、成都、南京、西安、杭州、沈阳等各大城市。截至目前，FPSB China已在全国60余个城市设置了考场，并将根据考生的需求继续不断增加或调整，具备每年举办800—1000场考试的条件，最新考点安排可登录FPSB China官网http://www.fpsbchina.cn查询。