AFP认证培训课程学习重点与难点——投资规划

-投资基础-

这一章节的重难点在于投资收益和投资风险的理解，充分理解了这一项的计算方法，投资基础才能过关。

-现金及其等价物-

这一部分比较简单，需要掌握相关的概念就可以。

-债券市场与债券投资-

这一章节的重点是“债券价格相关计算”以及“债券收益率相关计算”，这两个内容熟练掌握，债券部分的学习才能算是合格。

-股票市场与股票投资-

需要重点掌握股票的基本概念、股票数量的变动、股利的概念和相关计算。以上几个内容熟练掌握，就可以解决股票相关的主要问题了。当然有些时候也会出现估值的题目，但是题目比较少。

-期权基础知识-

需要重点理解什么是期权。在理解期权的基础上，期权到期日价值的计算以及期权利润的计算，就比较容易去做。所以在期权这部分，虽然重点是计算，但学好期权的关键在于对期权含义和分类的理解。

-外汇与汇率-

这一章中“汇率的决定理论”是个难点。这个理论包含两个部分，一部分叫做“购买力平价理论”，另一部分叫做“利率平价理论”。所以一定要把这两部分都充分理解。

-贵金属投资基础-

要重点了解黄金、白银、铂金这三种贵金属的投资特点，还有一些相关的概念和计算。这里黄金的价格影响因素是比较重要的，在考试里也比较常见。

-基金投资-

比较重要的是基金的费用和申购赎回的相关计算，是一定需要掌握的。基金业绩的评价也需要了解，还需要掌握相应的知识点和一些概念。

-理财产品投资-

一般来说，在AFP认证考试中，一般会给到考生一款具体的理财产品和这款理财产品的相关信息，然后会让考生根据这些信息，回答这款理财产品在什么条件下会有什么样的收益率。一般来说还是比较简单的。

-投资组合理论、投资人特征分析、资产配置与绩效评估-

投资人特征分析和资产配置与绩效评估这两部分学习的难度并不高，比较难一些的是投资组合理论。因为一旦强调了“组合”，就不是单一的标的了。会有很多的投资标的在一起，复杂性就会增强。另外，该部分的知识点比较抽象，平时不常遇到，理解起来也会有一些困难。其中，“可行集和有效集的概念”“资本市场线的概念与相关计算”是学习的重难点，“选择最优风险资产组合”部分会常出现在一些案例题当中。

“投资规划”在AFP认证考试中的题目占比是45道题左右，分量比较大，也经常有一种说法是“得投资者得AFP”。所以各位学员需要重视这一章节的内容，学好相关的知识点。