金融理财的概念和AFP金融理财师报考条件

　　金融理财很泛泛，它到底是什么，不少人会有这样的疑问？

　　金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。

　　金融理财具体过程可分为六个步骤：

　　A. 建立与定位理财师与客户的关系

　　B．收集客户金融信息，包括客户理财目标

　　C. 分析评估客户财务状况

　　D.起草并提出金融理财建议及备选方案

　　E.实施实现目标的计划方案

　　F.监督方案的实行

　　金融理财为您的财务决策提供了方向指导及具体方法。通过理财，您可以对一个财务决策对财务其它各个方面的影响进行科学预见并采取有效措施。通过理财，您还可以较快的适应生活中所发生的各种变化，从而确保自己在通往所设立目标的正确轨道上行进。

　　自己能否高效完成金融理财？

　　市场上有很多理财软件、杂志和书籍可以帮助个人完成对自己财务的管理。但如果您遇到下述问题之一，寻找专业的金融理财师帮助理财就是一个更好的选择了。

　　A，在某些方面，您不具备系统的专业知识。

　　B．在设立未来目标方面，您想要听取专家意见。

　　C．您无法抽出时间自己制定理财方案。

　　D．您遇到了自己无法有效处理的突发或引致重大财务需要的事件，如生育、继承或严重疾病等。

　　E．您感觉专业理财顾问能够帮助您更有效的对当前财务进行管理。

　　F．您感觉到了金融理财的紧迫性却不知如何寻找着手进行规划。

　　现代国际金融理财标准(上海) 有限公司(FPSB China) 结合中国国情， 采用多数FPSB成员的做法， 在中国实施金融理财师两级认证制度， 即金融理财师(AFP) 认证和国际金融理财师(CFP) 认证制度。

　　AFP认证是CFP认证的第一阶段，申请人取得AFP认证后才能参加CFP考试和认证。金融理财师AFP 认证， 英文全称为ASSOCIATE FINANCIAL PLANNER，与CFP认证一样，AFP认证由FPSB统一签发。

　　AFP报考条件

　　完成FPSB China要求的额定学时培训，并取得《AFP金融理财师认证培训合格证书》。理财教育网为FPSB China授权的CFP系列认证培训网络服务平台。

　　培训没有专业条件限制。

　　AFP更适合在金融机构从事个人理财相关业务，希望提升自己理财执业水平的从业人员。想要学习的小伙伴，抓紧趁早哦！