金融理财师AFP是什么？

金融理财师AFP（Associate Financial Planner）中文是金融理财师证书。

由总部位于美国的非营利性组织FPSB(国际金融理财标准委员会)统一签发，银行个人理财领域普遍持有的、保险、证券、基金以及财富管理机构所普遍认可的，国际权威证书！

AFP,金融理财证书（AssociateFinancialPlanner）,被称为财富管理行业“从业证”，由总部位于美国的非营利组织FPSB（国际金融理财标准委员会）统一签发的国际权威证书！截止2018年底，FPSB成员组织已遍布全球26个国家(地区)。

AFP认证：标委会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，金融理财师AFP认证和国际金融理财师CFP认证制度。AFP认证是CFP认证的第一阶段，申请人取得AFP认证后才能参加CFP考试和认证。金融理财师AFP认证，英文全称为AssociateFinancialPlanner，商标为国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人数之间应当保持一定的差距；在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。与CFP认证一样，AFP认证由国际组织FPSB统一签发。

金融理财师AFP认证过程介绍

具有大专及以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的申请人，可获得AFP证书。获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP申请人取得AFP的第一个条件。CFP系列认证，由教育（Education），考试（Examination），从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组成，即“4E”标准”。整个认证体系有十分严谨的流程。

步骤1：参加官方授权的教育培训，培训后并获得《AFP认证培训合格证书》。

理财教育网，是FPSBChina官方授权的CFP系列认证网络培训平台，为AFP学员提供108课时的认证培训课程，课程内容包含：

■金融理财原理

■投资规划

■个人风险管理与保险规划

■员工福利与退休规划

■个人税务与遗产筹划

■案例分析

步骤2：通过标准委员会组织的AFP考试，是AFP申请人取得AFP的第二个条件。

AFP申请人通过FPSBChina组织的AFP考试后，须在4年内向标准委员会提出认证的申请。

步骤3：满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP申请人取得AFP的第三个条件。

AFP申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的从业经验。

AFP申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

步骤4：满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP申请人取得AFP的第四个条件。

AFP申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。

AFP申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP证书。AFP证书的有效期为两年，持照人须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。

三、AFP报考条件

•获得由国际金融理财标准委员会（中国）（FPSBChina）授权的培训机构颁发的《金融理财师培训合格证书》，可报名参加AFP认证考试。

•拥有FPSBChina认可的经济管理类或经济学博士学位，并经FPSBChina批准可以豁免全部培训课程的申请人，可直接报名参加CFP/AFP认证考试

四、AFP金融理财师认证考试教材及参考书

•《金融理财原理(上)》

•《金融理财原理(下)》

•《AFP认证考前冲刺》

•《AFP认证培训习题集》

注：以上部分教材学员参加理财教育网培训时会免费发放。