《新挑战下家族财富的保护与传承》

在这个充满变革的时代，家族财富的管理和传承面临着前所未有的挑战与机遇。6月15日，周六，由FPSB China主办的理财师线下继续教育交流分享活动在福州拉开帷幕，主题直击“新挑战下家族财富的保护与传承”，吸引了众多CFP系列持证人汇聚一堂，共同深入探索。

本次活动我们荣幸地邀请到CPB\CFP持证人、暨南大学金融学博士、中国社科院应用经济学博士后宋健老师分享他的独到见解。

在长达2.5小时的主题演讲中，宋老师凭借其深厚的行业经验和敏锐的洞察力，围绕“新挑战下家族财富的保护与传承”这一核心议题，系统展开剖析。

1. 新形势下财富家族面临的挑战

宋老师首先概述了当前经济环境下的新趋势，包括地缘政治动荡、全球产业链重构、宏观经济下行、资产大幅波动，以及家族创始人步入老年。他强调今天的时期已截然不同于历史，岁月不再静好，令在场的理财师开始反思。

 2. 第一代放手的顾虑

针对许多家族企业创始人在权力交接中的犹豫与担忧，宋老师用丰富的案例，深入浅出地分析了新一代接班人的优势与影响力，第一代企业家面临的心理障碍。他点出化解顾虑的关键在于全面规划，理财师要先理解第一代企业家的需求，为他做退休和养老规划，而不是谈传承。他点出化解顾虑的关键在于全面规划。

3. 第一代的退休养老规划

随着生命周期的推进，如何确保第一代企业家拥有一个无忧的退休生活成为焦点。宋老师详细讲解了被低估的养老财务支出，又从财富人士养老中的保险关注点，引出保险、信托在高端养老规划中的功能，为持证人们提供了宝贵的参考和建议。

 4. 家族传承的架构设计

在家族传承部分，宋老师重点介绍了家族企业控制的常见模式与家族成员在企业中的角色分配。

 5. 全球资产配置的核心策略

面对风险，宋老师强调了全球资产配置对分散风险的必要性。他分享了他对于全球资产配置的一般性结论。并针对几个需要特别重视的资产给出了策略建议。

结语：

本次讲座不仅是知识的盛宴，更是一次思想的碰撞。宋老师以其独到的见解、丰富的案例和幽默的话语，激发了在场每位理财师对未来工作的深思。参与者纷纷表示，通过这次学习，他们对如何在新挑战下更好地服务客户、促进家族财富的健康传承有了更清晰的思路和更强的信心。