活动信息

主题：信贷业务流程中内控合规风险分析

主讲嘉宾：周杰

时间：12/10 19:00-21:00

形式：在线观看

主讲嘉宾

周杰

高级经济师

某大型国有股份银行31年从业经历

课程大纲

第一章、贷前投前营销阶段

(一)信贷产品营销宣传

业务场景1：线上线下产品营销宣传合规要求和通报处罚分析

业务场景2：网络直播过度营销违规分析

热点分析1：金融网络直播行为受到监管关注

热点分析2：不得针对大学生群体线上精准营销

(二)客户资料收集

业务场景1：客户征信信息查询合规要求和通报处罚分析

业务场景2：客户征信信息交叉营销使用合规要求和通报处罚分析

业务场景3：存量客户信息管理合规要求和通报处罚分析

第二章、贷前尽职调查

业务场景1：借款人调查合规要求和通报处罚分析

业务场景2：抵质押品调查合规要求和通报处罚分析

业务场景3：担保人调查合规要求和通报处罚分析

分产品(个人住房信贷业务、流资、固贷、房开贷款、承兑、贴现等)主要法律风险

业务场景4：信贷客户尽职调查洗钱风险识别和防范

1.利用信贷的洗钱方式

2.信贷业务因反洗钱监管处罚案例和罚点

3.信贷条线反洗钱职责和核心任务

4.信贷、反洗钱尽职调查的异同

第三章、贷中发放和支用

业务场景1：金融统计合规要求和通报处罚分析

业务场景2：合同协议签订合规要求和通报处罚分析

业务场景3：贷款支用和资金流向合规要求和通报处罚分析

第四章、贷后检查

业务场景1：借款人，共同借款人检查合规要求和通报处罚分析

业务场景2：押品检查合规要求和通报处罚分析

业务场景3：担保人检查合规要求和通报处罚分析

第五章、到期管理、不良资产管理、档案管理

业务场景1：催收合规要求和通报处罚分析

业务场景2：不良处置合规要求和通报处罚分析

业务场景3：档案管理合规要求和通报处罚分析

第六章、信贷流程中员工行为管理

几种银行信贷客户经理易陷入的犯罪类型介绍，如帮信罪、侵犯公民个人信息罪、违法发放贷款罪、骗取贷款/票据承兑/，违规出具金融票证罪、高利转贷罪

案例分析：客户到银行骗贷款，员工怎么被禁止从业

案例分析：信贷人员的担忧，违规发放贷款不小心就成了违法发放贷款罪

案例分析：给我亲兄弟贷款担保违法吗

案例分析：某员工陷入民间借贷的深渊

案例分析：“过桥”收取好处怎么就犯罪了

课程要点

1.贷前投前营销阶段

2.贷前尽职调查

3.贷中发放和支用

4.贷后检查

5.到期管理、不良资产管理、档案管理

6.信贷流程中员工行为管理

活动说明

报名说明：

一、持证人：

需用绑定金库网账号的手机号进行报名;

二、参与方式：

1.金库网会员：

可直接报名直播活动，无需抢前50名报名;

VIP会员：全年免费参加直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时;

普通会员：免费参加10场直播活动，报名成功并签到3次以上，额外最多可获得3学时。

2.免费报名：

前50位报名：报名成功并签到3次以上，可获2学时，每周最多可申报一场;

备注：同一场活动只可有一种报名方式。

三、符合获取学时要求的学员，学时在每周三17点前增加到学时库中，请自行在未申报列表里申报学时。

四、如有问题，可添加金库网官方微信：jinkuhuodongzhushou。

【额外福利】

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