在AFP/CFP课程学习中应重点关注哪些部分？

AFP/CFP课程体系的知识脉络梳理：

货币时间价值：

贯穿始终。AFP阶段学习货币时间价值并应用，CFP阶段默认学员完全掌握货币时间价值并更熟练应用。

　　①重点理解终值、现值、年金、净现值、内部报酬率等概念

　　②熟练绘制现金流量图，提高解题速度与准确性。只有画了现金流量图，才能知道理财时点、目标时点、资源是什么、需求是什么，再用资源去匹配这些需求，才能准确解题。

家庭财务报表：

　　①了解客户的理财资源与理财目标

　　②CFP《综合案例分析》大量运用

家庭财务报表作为基础工具，实际上就是为了了解客户的理财资源和理财目标。我们不是为了编报表而编报表，而是为了通过编制报表来发现问题和解决问题。毕竟理财师是家庭的财务医生。

投资规划/保险规划：

原理+产品+配置

　　①关注经典投资理论和保险学原理

　　②关注常见投资产品、债券、股票、基金、理财产品

　　③关注常见保险产品：人寿保险、年金保险、健康与意外伤害保险、财产保险

　　④形成以需求未导向的综合配置思路。

税务规划：

知识普及+税务合规。税务合规是抵御和规避风险的必修课，尤其是当客户的资产达到一定水平以后，更需要关心税务合规问题。

　　①关注常见税种的征税范围、税费与税收优惠

　　②理论与实务结合，关注居民个人四项综合所得的计算、金融投资和不动产投资活动的综合涉税计算