CFP与理财师的区别有多大

　　CFP与理财师的区别有多大？不少学员会问。

　　理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

　　理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。

　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。

　　理财规划师考试内容：共三门(基础知识、专业技能、综合评审)

　　考试时间

　　理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定

　　CFP 的英文全称为 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™， 中文全称为国际金融理财师。

　　CFP认证——全球金融理财卓越标准

　　国际金融理财标准委员会（ FPSB） 将执业标准规定纳入全球的CFP认证标准中。FPSB允许当地获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育（Education）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP证书。

　　CFP认证考试

　　考试范围：以现代国际金融理财标准（上海）有限公司网站公布的《CFP认证教学与考试大纲（2019）》为准。

　　考试科目：CFP证书包含五门考试科目，投资、税务、保险、福利和案例。报考CFP认证考试的考生，每次可选择一个或多个科目报考（考试成绩有效期为5年）。

　　考试时间： CFP认证考试 分两天进行：上午是投资规划，员工福利与退休规划，个人税务与遗产筹划；下午是个人风险管理与保险规划，综合案例分析，共计时长十二小时。

　　CFP 认证考试时间以FPSB China发布的通知为准。

　　CFP将在AFP基础上深入学习投资理论、债券、股票、期权知识，同时了解掌握关于大宗商品、期货、房地产、收藏品、海外投资、金融工程等更多内容。

　　CFP/AFP专业人士在上岗之前都接受过严格的培训，有能力为您提供完整全面的理财计划，而会计师、投资顾问及股票、证券代理等其他金融服务提供者一般只专注于您财务生活的某个方面。因此在聘用金融服务提供者之前，您需要对其所提供金融服务的范围有较为充分的了解。