现代国际金融理财标准(上海)有限公司发布了《AFP认证教学与考试大纲(2024)》并于2024年7月1日起实施。

为帮助2024年7月1日之前开课且未通过认证考试的学员快速了解主要考点变化，北京当代金融培训有限公司研究院仔细比对新旧两版《考试大纲》，整理编写了《AFP认证考试主要考点变动说明》(2024年版)。

一、考点变动概况

金融理财基础模块：《经济学基础知识》进行了大范围的改写，修改后的课件包括供求分析基础、关键宏观经济指标及其运用、经济周期与政策影响三部分;《货币时间价值与理财资讯平台的运用》对部分内容进行了优化，删除了实务中较少的特殊按揭贷款的内容;《金融理财法律》民事法律主体新增了个体工商户和农村承包经营户的介绍，无效合同、效力待定和可撤销合同改为合同效力异常，其余部分主要优化了表述。

家庭综合理财模块：《居住规划》删除了原先实务中比较少见的冷门知识点，如年收入概算法中前期只考虑还利息的情形、删除了抵利型房贷和气球贷内容，新增个人住房贷款分类和房贷合同变更等实务性内容，增加贷款方式、组合贷以及相关例题，新增存量贷款LPR加点计算及例题。

福利模块：主要进行了政策、数据和相关例题的更新，删除了部分冗杂的法律文件原文。

投资模块：《债券市场与债券投资》章节框架进行了调整，删除了债券利率结构和债券投资策略;《股票市场与股票投资》章节删除了公司治理相关内容，根据新《公司法》修改了股份公司设立条件、股票分类等相关表述;《投资组合理论》授课框架有所调整，在原有三部分的基础上进行了梳理，在知识结构和难度上便于学员掌握;《资产配置与绩效评估》章节新编了资产配置过程和方法。

保险模块：课程框架进行了调整，新增第五部分，包括基于风险保障、储蓄理财(主要是保险金信托)及其他目标的规划，删除了全税优、半税优、无税优的计算;风险管理对策中的事前、事中、事后改为损失预防和损失控制。

税务模块：新增了个人所得税APP填报、未如实填报个人所得税APP的后果及相关案例、新增经营所得三种申报方式和三张申请报表的使用，删除了捐赠扣除的详细规定。

案例模块：主要是数据和相关例题的更新，部分表述进行了优化。

二、新旧学习资源过渡期内的学习计划建议

2024版AFP认证培训课件发布后，相应学习视频会在5月底上线。因此在2024年5月底之前开课、且计划在2024年7月1日以后考试的学员，可以按自己的节奏顺序完成视频课程后借助附件《AFP认证考试主要考点变动说明》补充了解新的变化，也可以考虑如下学习安排：

(1)第一阶段：新旧课件考点变化较小的课程。这部分课程共56.5学时，可以在2024年5月底之前完成全部或部分学习。

(2)第二阶段：新旧课件考点变化较大的课程。这部分课程共36.5学时，建议2024年6月新视频上线后学习。之后学习理财规划软件案例示范(6学时)、进行案例制作(9学时)。

注：以上建议仅供参考。

三、新旧学习资源过渡期内的网络学习计划建议

注：以上为60天网络学习规划建议，仅供参考。

请参加2024年7月1日之后AFP考试的学员复习备考时以《AFP认证教学与考试大纲（2024）》 为准，祝大家顺利通过考试~

相关《AFP®认证教学与考试大纲（2024）》、《2024版AFP认证培训考点变动说明及网络学习建议》、《2024版AFP标准课件学员讲义》，均可在“理财教育网”-“学习中心”-“我的课程”-“课程资料下载”中进行下载。