● 评委就线上选手案例展示进行提问、讨论。

决赛选手风采

15日比赛 A023选手

就案例背景材料，对案例主人公进行多方面分析。保险规划方面，合理测算保额，认为应该为客户实行加保计划，满足客户人身、意外、医疗等多项保障需求，提供更为全面的保障。

资产配置方面，考虑到全球大环境和整体政策，并不建议单独配置债券、股票。

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15日比赛 B036选手

通过分析得出，案例主人公家庭整体情况良好，没有较大负债，收入稳定，但考虑到未来各项需求和目标，还有一定优化空间。

保险方面，认为案例主人公作为家里的顶梁柱，目前重疾险显然不足，建议提高。其太太是全职太太，不是主要收入来源，定期寿险可以不配置，但需配置重疾险、医疗险、意外险，年金险可根据养老金的储备情况适当配置。

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15日比赛 C075选手

本次理财规划是建立在客户提供的信息之上，不得透露任何客户有关的个人信息。金融理财师不做保本或固定收益的承诺，客户应该了解投资产品的风险由客户自行承担。

案例中的主人公家庭，处于成熟期，属于高净值家庭。目前需要就多方面进行理财方案制定。通过家庭财务分析，综合多个指标，该家庭投资性资产回报率较低，导致家庭理财收入偏低，建议重新检视投资性资产，建议增加流动资产配置，同时保险覆盖率过低，应在保费预算内增加家庭保障。

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16日比赛 B040选手

退休养老方案多分为三个阶段，退休养老阶段、半护理阶段、全护理阶段，结合主人公的特点，为其制定了多个养老方案，认为不同方案各有优缺点。

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