理财速递 | 三月盘点，理财业冲上热搜的5大焦点事件

“那些冲上热搜的财经事件”

带你一起回顾与运用AFP/CFP知识

解读背后的深意，窥见理财业发展

01【3月2日】【3月23日】

#30岁硕士拿100万在云南躺平式养老#

#女生月薪8千花15称存两百万退休#

最近，一位30岁的硕士拿100万元本金，在云南过上了吃利息的“躺平式养老生活，该新闻登上微博热搜。月末，一位女生月薪8千花15的话题再次冲上热搜，女生表示希望存两百万后退休过上旅居生活，如何存钱养老成为热议话题。

解读：退休养老已经不再是中年人才去规划的内容，许多青年人已经在趁年轻早做准备。理财师需要敏锐地意识到年轻人对于老年生活的需求会更加丰富多样，对养老财务规划的要求也将更加严格，更具个性。理财师应主动提升业务能力，为客户提出精准恰当、切实可行的养老财务规划解决方案。

知识点来源：养老财务规划师 - 抽象思维下的养老模型 - 多维度下的养老需求分析

02【3月5日】

#专家呼吁每天省杯咖啡提前规划养老#

中国养老金融50人论坛秘书长董克用为解释个人养老金的复利效应，举例称：个人养老金对年轻人更友好,每天省一杯30元的咖啡,可以提前规划养老。专家本是呼吁年轻人提前规划养老，但广大网友并不买账，批评称：“何不食肉糜”“脱离群众”……

解读：该话题虽引发争议，但不可否认，在人口老龄化、少子化趋势下，养老确实是年轻人需要提前规划的事情。在养老财务规划师课程中，能够掌握养老财务目标核定方法、明确各类金融产品的细微差别，学会养老资产配置及法律事务安排，为自己的老年生活做充足的准备。

知识点来源：养老财务规划师

03【3月11日】

#硅谷银行破产#

当地时间3月10日，硅谷银行因资不抵债被美国加州金融保护和创新部关闭，成为美国历史上倒闭的第二大银行。3月19日，倒闭风暴蔓延至欧洲，老牌银行瑞士信贷暴雷。

解读：接连两起“黑天鹅”事件使得投资者对财富保护和风险规避的需求持续提升。面对变幻莫测的金融市场，理财师应做好财富的风险管理，及时识别来自政策、市场、信用等方面的风险，通过合理的资产配置，为客户搭建好财富保护屏障。

知识点来源：AFP - 风险管理与保险规划 - 风险与风险管理

04【3月14日】

#股灾# #A股下跌#

3月14日，A股三大指数低开低走，截至收盘，近4200只个股下跌。“股灾”话题一度冲上微博热搜第11位，某财经领域微博大V发表“段子”称，“跌透所有能跌的股票，给下一代人跌出一个未来”。

解读：受近期国际局势变化、美股市场走弱、港股抛售压力出现等影响，股市处于弱势震荡阶段。面对这一变化，投资者还需稳定心态，不断提高专业能力，切实根据自身资产状况、行情走势与风险因素等审慎做出决策。

知识点来源：AFP - 投资规划 - 股票市场与股票投资

05【3月21日】

#东方财富#

3月21日，东方财富APP一日内两度宕机，影响正常交易，造成投资者损失惨重，截至当天收盘，部分投资者仍然无法登录账号。24日，证监会网站发布东方财富证券股份有限公司申请上市证券做市交易业务资格反馈意见。

解读：有律师表示，由于宕机所造成的损失在法律中没有明确计算标准，且服务类合同的条款规定不一，目前投资者维权不容易。涉及投资者的“真金白银”，相关证券公司应进一步做好交易系统的日常运维工作,切实保护投资者合法权益。从投资者角度而言，应当更加注重资产配置，做好风险前置的投资管理。

知识点来源：AFP - 风险管理与保险规划 - 风险与风险管理

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