理财单词本：冲上热搜的“ESG”是什么？

　　前几日，首届“ESG全球领导者峰会”举行，这个新名词也登上了热搜，你知道吗？

　　E代表环境（Environmental）

　　S代表社会（Social）

　　G代表公司治理（Govermance）

　　ESG是企业追求可持续发展的核心框架，来源于可持续发展理念。

　　01.ESG概念从何而来？

　　说到ESG理念，其实起源于社会责任意识，早期西方国家因经济高速增长带来的社会、环境负面效应愈发显现，在市场选择机制作用下，强调“社会责任”的投资一步步渗透到商业活动中，各大企业和投资者开始在做投资决策时加入社会、环保因素，由此衍生的“社会责任投资”意识开始萌发。

　　02. ESG是一种投资策略

　　CFP课程在讲解股票投资时，详细讲解过基本面分析的基本框架和逻辑，主要包括：

　　图片源自|CFP国际金融理财师认证培训课程

　　今天提到的ESG投资，其实是除了基本面之外，考虑了社会、环境、公司治理等因素的一种投资方式。

　　E 环境管理、气候变化、环境机遇

　　S 社会责任、相关利益方、社会机遇

　　G 信息披露、治理结构、管理运营

　　沈南鹏称：“无论是债券投资或是股权投资，投资人在做决策和市场分析时，会越来越多地把碳管理能力如同以往的财务审计一样作为ESG的重要考量维度，这也是绿色金融当中重要的新部分。”

　　ESG投资现在已经成为全球通行的理念，与可持续性发展的内涵高度契合，它们的异曲同工之处在于：都是通过衡量企业全生命周期的现金流去做价值判断。

　　03. 如何做投资规划？

　　有人说：投资是一门科学。

　　也有人说：投资是一种运气。

　　马科维茨说：资产配置是投资市场唯一的免费午餐。

　　从理财师到投资者，当主动聊起ESG的人越来越多，我们应该意识到：投资策略在不断推陈出新，投资规划这个课题已经成为每位金融理财师都要掌握的基本知识和技能。

　　图片源自|CFP国际金融理财师认证培训课程

　　由于投资需要时间和专业知识，许多人希望付费雇佣专业人员或委托机构投资者为自己打理钱财，这也为理财师带来了职业发展新机遇。

　　通过CFP国际金融理财师认证培训课程的学习，你将掌握基本的金融概念、金融理念和正确的分析方法，掌握如何获取和分析有用的相关信息，了解资本市场的运作方式，掌握常见投资产品的估值与投资分析，并且能择时选择投资工具和构造投资组合。

　　上半场已过，下半场已来。可持续金融及ESG或将成为新兴的金融力量，理财师需要做的就是帮客户理清思路，预见未来投资新趋势。

　　免责声明：本文中的信息或所表述的意见，均不构成对任何人的投资建议。

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