私行精英进阶指南丨走进CPB认证私人银行家

2022年以来，全球资本市场波诡云谲。外部环境不确定性大幅增加，国内宏观经济增速放缓，但私人银行领域仍蓬勃发展、势头不减，高净值人群对家庭财富稳健安全和有序传承的重视程度也愈加明显。

如今，经济新旧动能加速转化，资本市场深化改革，企业家对财富管理服务的综合性、专业性要求大幅提升，商业银行的专业能力和整体服务优势成为高净值人群优先参考的因素。

01 新版CPB课程，乘势而来

2022年5月，CPB认证私人银行家培训完成第6版课程的优化升级，正式发布2022版CPB认证培训标准课件，开启CPB认证私人银行家培训教学6.0时代。

CPB课程的第6次改版集结了中国内地、中国香港、中国台湾、新加坡、美国等多个国家和地区的权威专家，涵盖私行、家办、基金、投行、保险、律所、三方财富、咨询公司等多个领域，对私人银行业务的新动向、新变化及新趋势进行共同探讨、研究，力求CPB新版课程的高度专业性和行业前瞻性。

02 客户利益驱动，聚焦资产配置

2022版CPB课程重构了6大专业模块的课程框架，针对性修订各专业模块的课程内容，更聚焦于解决因国际局势多变、局部冲突、地缘政治、金融与经贸限制等引发的高净值人群财富管理痛点，帮助理财精英、私行骨干从提升资产配置价值的角度出发，为高净值客群提供全生命周期私行服务方案。

03 强化案例实践，打造客户高粘性

2022版CPB课程对《私人银行实践》进行了大幅度的整体修订，重编案例剖析演示和服务对象改变后的思考与规划两个模块的课程内容，对家族企业所面临的风险进行全方位、多视角的拆解和分析，并给出建设性的实操建议，与前面各专业模块内容相呼应，与时俱进、与行业发展俱进，对私行从业者的实际工作更具帮助和指导作用。

04 重视合规，以税收合规保障财富安全

税收对于国家经济和社会生活的重要性不言而喻。近几年，明星、网红、企业等税务暴雷现象频发。把握国内外税收征管动态和趋势，树立“税收合规比少交税更重要”的观念，对高净值人群的财富安全至关重要。

2022版CPB课程中的《高净值人群全球税务合规》模块，在整体框架和课程内容上都进行了较大幅度的增删和修订，立足于国际及国内的税收征管形势，针对财富人群的财富特征和税收痛点，帮助私行从业者在税收合规的前提下，为客户提供具有建设性的税务优化建议和指导，真正做到为高净值客户的财富安全保驾护航。

05 行业前瞻性，他山之石可以攻玉

当下，投资理财市场持续震荡，高收益率产品逐步萎缩，“保本保息”“刚性兑付”“坐享收益”的时光一去不返。对高净值人士而言，金融理财的底层逻辑已经改变，财富管理需求更加趋于个性化、多元化和综合化。而对于私行从业者来说，“产品销售”的角色定位不断弱化，多策略的资产配置专业能力成为获客展业、拓宽职业生涯的关键所在。

立于私人银行蓬勃发展的风口，2022版CPB课程乘势而来，汇聚了众多金融领域的资深专家和业界大咖的智慧成果，以极具行业前瞻性的视角对国内外大势、经济走向、行业前沿、市场动态等进行精研、论证，以期用高度专业化的理论和实践知识，帮助私行从业者重塑核心竞争力，在行业及市场的风云变幻中立于不败之地。

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