CFP持证人访谈：网点负责人的专业与成长

罗为

AFP/CFP持证人

2024中国金融理财师大赛 百佳理财师

邮政集团-网点负责人

一、以考证为驱动，持续精进学习

1.考过哪些金融证书?

因为工作关系，我考过的证书包括银从、基从、证券、CHFP、CFRM、AFP和CFP等，我觉得证书更像是每个阶段对自己专业能力的敦促和认可。

2.通过什么契机认识AFP/CFP?AFP证书的优势是什么?

金融行业的从业者对AFP/CFP证书都有耳闻。最早我是听同事提起的，求职时也看到一些岗位要求持有AFP/CFP证书，还有参加的一些培训、研讨会等等，也会进一步了解它们。

AFP/CFP证书的优势在于它具有较高的专业性和认可度，相较于基础类证书，它的专业度更高，尤其在财富管理领域得到了全面认可。AFP/CFP提供了全面的课程体系，覆盖了金融理财原理、家庭综合理财、投资规划和保险规划等多个方面，有助于提升从业者的全局理财规划能力，同时对职业发展有着积极的推动作用。此外，AFP/CFP证书还有助于职业发展，让我们有机会结识更多的同行，开辟新的发展空间。

二、解锁职业生涯上升通道

1.有哪些学习AFP/CFP的方法和技巧

首先，认真学习指定教材，掌握基础知识是关键。其次，多做练习题，熟悉考试的题型和知识点。此外，考前集中学习一下冲刺课程，可以调整到最好的备考状态。

在学习方法方面，我觉得对于职场人来说一定要制定学习计划，合理分配时间，确保有计划地学习，避免三天打鱼两天晒网。

2.AFP认证对职业生涯的积极影响?

我是我们单位中比较早考取AFP/CFP证书的持证人。AFP/CFP证书是对我专业度的认证，代表了我的业务能力，意味着我能够为客户提供更专业的理财规划，增强了我在工作中竞争力，获得了领导和同事的认可。这也间接促进了我的职业晋升。我之前是理财经理，考取证书再加上业绩表现良好，后来晋升为网点负责人。

同时，在个人层面，它也帮助我更好地规划个人和家庭财务。

三、聚焦财富管理核心素养

1.个人金融职业发展路径

我的职业生涯是从基层岗位逐步提升到管理岗位，未来我计划继续在金融领域深耕，提升自己的专业能力，成为金融领域的专家型人才。

2.优秀财富管理人才的核心素养?

优秀的财富管理人士应具备扎实的金融知识，这个所谓的“扎实”，空口无凭可不算数，还需要有专业证书的背书。

其次，良好的沟通能力和客户服务意识也是必不可少的，这样才能够更好地理解客户需求并提供合适的方案。

此外，敏锐的市场分析和判断能力同样重要，理财师需要及时了解市场和环境的变化。

最后，诚信和职业道德是基本要求，保护客户利益是我们的首要任务。

3.金融行业未来发展趋势?

我认为在当前经济环境下，金融行业将面临数字化转型和人工智能应用的挑战。个性化和多元化的理财服务将成为主流，这要求理财师不断提升自己的专业能力，以适应行业的变化。

从客户角度来说，目前客户对养老规划的需求确实在日益增长。但他们的观念往往局限于传统思维。作为财富管理专业人士，我们需要帮助客户培养正确的养老意识，引导他们进行财富增值和合理规划。

最后，参加2024理财师大赛的体验

参加理财师大赛是一次宝贵的学习经历，它不仅提升了我的专业技能，也拓宽了我的视野，让我有机会与行业内的专家和同行交流学习。

以上就是“CFP持证人访谈：网点负责人的专业与成长”的介绍，希望对您有所帮助。