2025版丨CFP国际金融理财师全介绍

金融是现代经济的核心，是推动经济社会发展的重要力量。居民收入快速增长、全民理财意识觉醒、资本市场日趋完善，财富管理需求爆发式增长。

截至2024年末，我国银行理财市场存续规模达29.95万亿元，较年初增长11.75%;持有理财产品的投资者数量达1.25亿个，较年初增长9.88%。全国共有179家银行机构和31家理财公司累计新发理财产品3.08万只，累计募集资金67.31万亿元。截至2024年末，银行理财产品通过投资债券、非标准化债权、未上市股权等资产，支持实体经济资金规模约21万亿元。

面对庞大的投资者群体，专业实力强、职业素养高的财富管理专业人才成为促进理财市场创新发展的迫切需求。

1. CFP国际金融理财师是什么?

CFP国际金融理财师(Certified Financial Planner)是具备丰富的金融知识和财资实践经验，能够为个人和家庭提供专业财务规划和投资建议的金融专业人士。他们熟悉金融市场和产品，系统掌握税务规划、保险理财、税务管理、退休规划等知识，以全面协助客户优化资产配置，实现财务目标。

CFP证书由总部位于美国丹佛的非营利组织FPSB(国际金融理财标准委员会)统一签发，是面向个人及家庭投资理财的国际性金融理财专业证书。

CFP认证体系源于1969年，目前已经被全球27个主要国家(地区)引进和认可，其专业水准赢得了全球主要金融机构、理财专业人士和社会大众的广泛认可，堪称财富管理领域兼具公信力和卓越性的专业证书，曾连续两年获选美国《职业评等年鉴》最佳职业前三，也曾被《华尔街日报》誉为“国际金融理财业界专业人才的至高荣耀”。

截至2024年末，全球CFP持证人规模超过23万，同比增长3.1%。

2. AFP和CFP是什么关系?

2005年，CFP认证体系引入中国大陆，由FPSB China[现代国际金融理财标准(上海)有限公司]负责中国大陆地区CFP系列认证的全面管理和运营。

FPSB China在FPSB搭建的全球金融理财教育框架和知识体系的基础上，结合中国实践的要求，在中国大陆地区实行“AFP - CFP两级认证 + (EFP/CPB)特殊项目认证”的进阶认证模式。AFP金融理财师认证是CFP国际金融理财师认证的第一阶段，通过AFP认证后，才能进行CFP的考试和认证。

相比AFP，CFP的专业水准要求更高，更具全球视野。CFP国际金融理财师在充分了解经济发展规律及行业动态的基础上，能够更有效地应对海外投资、跨境财税、全球税收等财富管理及传承中的更多可配置资产类别，满足更高资产规模客户的多元化、综合化的投资理财需求，保障其财富保值、增值及家族传承。

3. 如何获得CFP证书?

CFP获证流程

授权培训机构

4. CFP课程学什么?

CFP国际金融理财师认证培训课程，立足于金融行业财富管理服务全球化、综合化、专业化的发展趋势，以系统理论知识和综合实操技能为核心内容，全面提升理财师的综合业务能力。

标准课程

培训方式

(1)面授：集中班(22天，6学时/天);周末班(每周六、日，11周，6学时/天)

(2)网络：“网络+4天案例”班;“网络+4天案例+考前串讲”班

注：所有班型均附赠纸质教材、电子课件、习题集、考前冲刺等学习资料和“金拐棍”理财软件教学版1年的免费试用期。

5.CFP考试相关

CFP认证考试通常采用“线下+机考+闭卷”的形式，常设考区分布在北京、上海、广州、武汉、成都、南京、西安、杭州、沈阳等全国各大城市。目前，FPSB China已在全国60余个城市设置了考场，并将根据考生的需求继续不断增加或调整，具备每年举办800—1000场考试的条件，最新考点安排可登录FPSB China官网www.fpsbchina.cn查询。

报考条件

(1)通过AFP金融理财师认证

(2)完成FPSB China授权培训机构的CFP认证培训课程的学习，并获得CFP认证培训合格证书

考试科目

CFP认证考试一共包含5科，分2天进行考试，题型均为单项选择题。考生可以根据自身备考情况，选择其中的1科或几科报名参加。

考试须知

考试形式：机考 考试语言：中文

考试费用：五科共计1780元(人民币) 其中：《投资规划》450元，《员工福利与退休规划》225元，《个人税务与遗产筹划》225元，《个人风险管理与保险规划》370元，《综合案例分析》510元。

6. CFP适合谁学?

对具备一定专业水平的理财师来说，CFP认证是精进业务能力，管理更高资产规模，增强国际金融领域竞争实力，成为国际金融理财专业人士的优选路径。同时，对于具备一定理财规划知识的大众而言，学习CFP课程，也是优化理财思维，提升财商逻辑，实现财富梦想的强大助力。

7.终身能力进阶

鉴于CFP证书的卓越性和公信力，持证人获取证书后，还须按照FPSB制定的国际统一标准完成一定学时的继续教育，从而保证自身专业能力和职业素养的持续精进和拔高。

此外，CFP持证人还有机会受邀参加行业论坛、财富峰会、理财师大赛、跨境交流等高端行业活动，助力拓展金融行业人脉资源，不断强化专业化的执业形象。

8.CFP持证人的职业发展前景

据FPSB官方调查，全球范围内CFP持证人人均年薪超10万美元，进阶金融理论与综合理财实操兼备的CFP国际金融理财师堪称“百万年薪”通关指南。

升职加薪

《2022年中国CFP系列持证人职业调查报告》显示：超过60%的 CFP持证人客户资产总规模在1亿元以上;平均客户资产规模为228万;53%近五年获得了晋升;10%近三年涨薪30%以上。

人才福利

据不完全统计：目前，上海、天津、广州、湖南、杭州、南京、西安、沈阳、厦门、晋江等多个城市出台的人才政策将CFP证书作为不同程度金融人才的判定标准之一，符合条件的，可以享受证书补贴、购房/租房、落户、子女教育、创业扶持、医疗健康等多种人才福利待遇。

内容来源：各地官方网站政策文件截图

就业择业

2024年，约有200家包含银行、证券、信托、保险、互联网金融、基金、财富公司等在内的金融机构或企业在财富管理、私人银行、零售金融、资产管理等业务领域的骨干或中高层管理岗位招聘中，也对包含AFP、CFP在内的专业证书进行了不同程度的录用倾斜。

图片来源：各金融机构招聘信息截图

CFP国际金融理财师认证

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