理财师，你在职业生涯中遇到过哪些艰难时刻？

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一方面，人与人之间信任的建立本身就是一个循序渐进的过程，更何况是要把自己的财富交给素未谋面的人去管理，如果看不到持续的回报，客户很难真正放下心防去相信你。另一方面，有些客户太过于看重眼前的收益而接受不了暂时的亏损，要说服他们去理解“投资理财并不是追求一夜暴富，而是放眼于合理的回报”真的很难，这也是对我们理财师专业性和职业道德的考验。

如果有一天，客户把你当“自家人”一样聊天，后面的许多事情估计就水到渠成了。

4、越来越卷的行业趋势

眼看资管新规就要落地了，同行们好像都在暗自较劲。

还有一个多月资管新规过渡期就正式结束了，各家银行都在忙着理财业务的转型，对理财师的要求也越来越高，既要对每类产品的功能一清二楚，还要与投资者进行不断地沟通，帮助他们适应新的行业规则，同时还要提供更科学的理财服务。于是，理财师之间的“内卷”就这样开始了，谁更能拿住客户，谁就上。

行业趋势就摆在那儿，不想被“优化”，只能迎难而上。

面对这些困难，我们该怎么做？

无论是找不到客户还是在服务客户中遇到的困难，亦或是行业形势所带来的“内卷”，其归根结底还是由于自身的专业知识储备不足，导致无法突破职业瓶颈；而攻克它们的通关密码除了提升自我，没有捷径可走。

面对快速变化的客户需求、不断更迭的理财模式和行业升级，理财师需要不断充实自己的知识体系，提高专业技能，那么考取业内具有含金量的证书就是为自己专业能力做背书的有效方法。AFP（金融理财师认证）及CFP（国际金融理财师认证）是在行业中具有广泛影响力的国际性金融认证证书，在全球多个地区和国家受到金融理财各界专业人士的认可，能够帮助理财师建立自己的专业知识体系和完整的财富管理逻辑。

财富管理新时代已经到来，作为一名理财师，不仅要有战胜困难的勇气，更要有解决问题的底气。专业，就是最好的底气。