理财师如何打造自己的理财风格？

作为理财师的你，在展业过程中是否会遇到如下困扰：

成天做着获客和产品推销的工作，业绩却老上不去；

想拉近与客户的距离，但每次都觉得还差一把火；

进入行业好几年了，记住我名字的客户屈指可数。

如果你正在为这些问题烦恼，不如在自己的职业发展定位和个人风格打造上做些思考。当你的从业之路走到一定阶段时，对自身的要求也要相应提高；要想赢得客户的关注、取得突出的业绩，不妨试着打造属于自己的理财风格。

明确职业目标，找准职业定位

理财师打造自己的理财风格，要明确职业发展的定位和成长路径。

就理财师的职业发展路线来说，一般分为三类：

1. 投研路线

这类路线的理财师绝大部分精力都放在投资产品及配置策略的研发上，在不断的钻研和实践中逐渐形成自己的投资理财理念。

2. 管理路线

走这类路线的理财师更多是承担团队管理的工作，通过团队的业绩增长和成长裂变来实现自己的价值。

3. 高客路线

这类路线的理财师是以高净值人群为主要目标客户，在为此类客户提供深度财富管理服务的同时，也为自己的职业生涯镀上了一层金。

不同的职业路线直接影响着以后的职业风格，你前期积累沉淀的方向、你的核心优势所在，都与你对自身的定位密不可分。

提升专业能力，保持深度学习

在财富管理行业变革发展的大趋势下，无论走哪类职业路线，专业能力仍是理财师安身立命的根本，也是为将来打造个人理财风格打下坚实基础。

专业性何以体现？一方面是理论知识和实操技能的掌握，可通过参加各类职业培训或报考相关专业认证考试来快速提升；另一方面是职业道德的坚守，理财师必须忠诚于客户，严格遵守职业道德规范。

深度学习，是提升专业度的关键。身处风起云涌的行业浪潮中，理财师既要保持定向阅读的习惯去补足专业领域中的短板，也要通过广泛积累不断拓宽知识面，对行业的宏观动向、产品的潜在风险、市场的兴衰成败建立起更深层次的认识。

挖掘自身优势，打造个人IP

每个理财师都希望自己能在最快时间内被客户记住，不管是你卓越的专业素养、独到的理财观点，还是令人信服的人格魅力，都能成为你的个人名片。

根据不同的职业发展路径及其特点，我们大致将理财风格分为以下三种类型：

1. 知识型

近年来，人们对高质量知识信息的需求与日俱增，小到以个人为核心的知识“IP”快速兴起。众多财富管理机构也开始布局教育培训市场，一名具备大量知识储备的理财师对团队的价值由此显现：不仅能够提升团队的整体专业素养，还能通过投资者教育等方式整合更多更优质的客户资源，从而扩大自己乃至团队在行业中的影响力。

2. 意见领袖型

意见领袖往往是能左右多数人态度倾向的少数人，或消息灵通、或足智多谋、或善于处理人际关系，如果你在某一方面有出色的才干，可将其与理财师的专业内容相结合，打造自己的个人品牌。在今天这个社交网络如此发达的时代，借助自媒体平台来塑造品牌形象、传播个人观点不失为一个快捷的方法；不过，在此过程中，内容的正确性、专业度、独特性缺一不可。

3. 服务型

每一位理财师的工作都离不开为客户提供服务，而如果能把“服务”二字做到极致，那也就意味着牢牢抓住了客户的心。如何把“服务”做到客户的心里去？首先要有效地展示自己的专业性，讲能应用的知识，说可感受的方案；其次要不卑不亢，不必回避利益关系，利益互惠摆在明面上，客户反而更容易放下戒备心；最后，与客户培养感情也很重要，情绪影响的尺度要把握好，重在自然推进并且具有同理心。

当然，打造个人理财只是帮助理财师突破职业瓶颈、畅通职场晋升之路的一个方式，但有一点大家应该明白：行业在变化，时代在进步，如果你对目前的工作状态不满意，那请想想如何改变现状、抓住机会。财富管理的世界那么大，总能找到一片施展拳脚的天地。

以上就是“理财师如何打造自己的理财风格？”的介绍，希望对您有所帮助。