金融理财全球卓越标准：CFP国际金融理财师

CFP认证体系源于1969年，拥有50余年的历史，目前已经被全球27个主要国家（地区）引进，曾连续两年获选美国《职业评等年鉴》最佳职业前三，被《华尔街日报》誉为“国际金融理财业界的最高荣耀”，堪称财富管理领域公信力与卓越性的代表。

截至2022年12月底，全球CFP持证人规模超过21万，同比增长4.8%；其中，美国、中国、日本、加拿大持证人数位居全球持证人数前四。

2、考了AFP，为什么还要考CFP?

CFP认证体系在我国大陆地区采取“AFP - CFP两级认证”+特殊项目（CPB、EFP）认证的进阶认证模式，CFP国际金融理财师认证是AFP金融理财师认证的高级阶段，只有取得AFP认证后，才能申请CFP认证。

在专业水准上，CFP国际金融理财师具备国际化、全球化视野，能够有效应对海外投资、跨境财税、家族财富传承等更多可配置资产类别，满足更高资产规模客户的多元化投资理财需求，更好保障其财富保值增值及家族传承。

3、CFP证书在哪儿学？

根据国际组织FPSB搭建的全球金融理财教育框架和知识体系的要求，结合本土化原则下的中国实践，学员需要经过FPSB China官方授权机构的系统课程培训学习，通过AFP认证考试后，才能进行CFP国际金融理财师的考试和认证。

授权培训机构

CFP认证考试不限专业，备考难度适中，对学习时间要求相对灵活。理财教育网作为官方授权的服务平台，旨在为学员提供高效、便捷的CFP系列认证网络课程学习服务，帮助学员高效学习，无忧备考。

CFP获证流程

4、CFP课程学什么？

CFP国际金融理财师认证培训课程，立足于财富管理服务全球化、综合化、专业化的发展趋势，以系统理论知识和综合实操技能为核心内容，着重提升理财师的综合业务能力。配套升级的实务课程，则着眼于帮助理财师夯实全生命周期资产配置的实操技能，掌握各类资管产品的配置策略及技巧，以满足高资产规模客户的显性及潜在投资理财需求，从而实现不同层级客户财富规划的“量体裁衣”。

经典课程

配套升级

5、CFP考试相关

CFP国际金融理财师认证考试通常采用“线下+机考+闭卷”的形式，常设考区遍布北京、上海、广州、武汉、成都、南京、西安、杭州、沈阳等全国各大城市，考生可以根据自身所在地域的交通便利情况，选择任一考区参加考试。

报考条件

报名参加CFP国际金融理财师认证考试需要通过AFP金融理财师认证，并且获得CFP认证培训合格证书。

考试科目

CFP认证考试一共包含5科，分2天进行考试，题型均为单项选择题。考生可以根据自身备考情况，选择其中的1科或几科报名参加。

考试须知

考试形式：机考      考试语言：中文

考试频次：约12次/年（几乎每月都有考试安排，法定节假日除外）

考试费用：五科共计1780元（人民币） 其中：《投资规划》450元,《员工福利与退休规划》225元,《个人税务与遗产筹划》225元,《个人风险管理与保险规划》370元，《综合案例分析》510元。

6、CFP适合哪些人学习报考？

对具备一定专业水准的理财师来说，CFP国际金融理财师是全面精进业务能力，管理更高资产规模，增强国际金融领域竞争实力，成为国际金融理财专业人士的优选路径。

同时，对于具备一定理财规划知识的大众而言，学习CFP国际金融理财师课程，也是升级理财思维，提升财商逻辑，实现财富梦想的强大助力。

7、终身能力进阶

鉴于CFP证书的卓越性和公信力，CFP持证人获取证书后，须按照FPSB的国际统一标准完成一定学时的继续教育，保证自身专业能力和职业素养的持续精进和拔高。

此外，CFP持证人还有机会受邀参加行业论坛、财富峰会、理财师大赛、跨境交流等业界活动，助力拓展行业资源，提升专业威信力。

8、CFP持证人的职业发展前景

据FPSB官方调查，全球范围内CFP持证人人均年薪超10万美元，进阶金融理论与综合理财实操兼备的CFP国际金融理财师堪称“百万年薪”通关指南。

《2022年中国CFP系列持证人职业调查报告》显示，CFP持证人的平均客户资产规模为228万，超过60%的CFP持证人客户资产总规模在1亿元以上，显著高于业内平均水平。

此外，广州、南京、厦门、青岛等多个城市出台的金融人才政策将CFP证书直接作为不同程度金融人才的判定标准之一。据不完全统计：2022年，银行、券商、信托、保险、互联网金融、第三方财富管理公司等大量金融机构或企业的核心业务条线在骨干类或管理类岗位的公开招聘中，将CFP证书作为优先录用的条件之一。

CFP国际金融理财师认证

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