银发时代潜力证书：养老财务规划师SORFA

02 养老财务规划师 学什么？

独创养老动态模型，从极简的人生收支曲线出发，分析养老面临的多个问题，多维、立体速描养老需求及层次差异，从养老财务目标的核定与动态调整、养老资产配置、养老安排的五大法律事务等方面逐层展开，辅以独创可视化工具进行多案例实务演练。全面提升学员从需求分析、制定规划到实务落地的能力。

课程模块

养老财务规划底层原理+多场景、多客群实务演练，全面提升各类养老需求分析、规划设计、落地执行及动态调整的能力。

5大专业模块+实务演练模块，共计42学时

理论课程：5个模块，30学时，系统学习养老财务规划理论基础

实务演练：1个模块，12学时，使用可视化工具，分类制作超10个典型养老人群实务案例，提升实际服务能力。

课程大纲（42学时）

专属可视化工具

养老规划工具，紧贴第三支柱养老方案，依靠特色金融数据库，五步完成规划。

利用数字化养老账本，管理养老资产

采用数理模型，测算未来所需养老费用

运用智能模拟模型，推演出合适的养老配置方案

通过云计算跟踪投资方案

依据外在市场环境变化，及时调整策略

幸福养老报告书展示

03 养老财务规划师 核心价值

04 养老财务规划师 获证流程

培训形式

考试介绍

考试形式：线下考试/线上考试（以对应班级最新公布政策为准）

题型及时间：60题，80分钟

05 养老财务规划师 为谁而设

面向对象

银行、保险、证券公司、基金公司、财富管理公司的管理者、客户经理、理财师和销售人员。

06 养老财务规划师与AFP/CFP认证培训的关系

CFP系列培训中也有养老相关内容，养老财务规划师定位有何不同？已经获取了AFP或CFP证书的学员，还有必要学习养老财务规划师吗？

养老财务规划师对于养老方面的内容更专，更深：

AFP/CFP认证培训为理财师提供全面金融理财素质能力提升解决方案，《员工福利与退休规划》为其中一模块内容。养老财务规划师专注于以养老为目标的财务规划，内容更加深入、细化和全面。它需要理财师精准对接客户的养老诉求、精确把握养老市场动向、精细提供养老金融产品配置。

养老财务规划师覆盖人群更广、服务周期更长：

与AFP/CFP服务于具有一定资产规模的客户群体不同。所有人终将老去，制定养老规划需求是每个人的硬需求。养老财务规划师针对不同财富量级、不同生涯阶段以及其他典型群体客户，给出一般性建议，并进行针对性、个性化调整，可以覆盖90%以上的人群需求。

因此，对于已经获取了AFP或CFP证书的学员，通过学习养老财务规划师，能更精深和全面地掌握养老财务规划的知识内容，提升服务客户的能力，更好地满足客户的相关需求。

07 实力品牌 值得信赖

北京当代金融培训有限公司（简称：北培）成立于2009年，旨在为行业和社会培养高质量、高标准和高要求的金融理财专业人士。目前，北培获得授权开展的培训项目有AFP、CFP、EFP、CPB和国际财资管理师。

北培拥有一支具备深厚专业理论和丰富理财实践经验的专家团队，十数年来为诸多全国性银行、地方性银行和外资银行、保险公司、证券公司和基金公司等提供了认证培训服务。基于此，2022年北培研发推出SORFA养老财务规划师。

时代赋予理财师更多的责任和义务，也给理财师带来了更广阔的职业发展空间。具有专业养老财务规划能力的理财师将更容易赢得客户信任，拓展更广泛的客户群体，成为许多人一生的财务规划伙伴！