理财师如何从倔强青铜升级为最强王者？

成为私人银行家是许多理财顾问梦寐以求的职业目标，而私人银行家却因为其高门槛让人望而却步。

有些神秘的私人银行家到底如何定义，需要具备哪些核心能力，理财顾问想成为私人银行家又需要哪些努力，本文为你一一解答。

私人银行家的定义是什么？在中国是否有案例？

提到私人银行家，人们一般的反应都会是非常高大上的，穿着精致的西服每天谈论着世界经济形势变化的一群专业人士。

其实私人银行家并没有一个标准的定义，百度百科中引用的是瑞士私人银行家协会SPBA的观点，私人银行家是：为家庭高净值客户，包括皇族、贵族、财富家族、成功企业家，或有社会名望和成就的专业人士（医生、律师等）提供高质量、高私密度金融服务的专业人士。提供私人银行、机构资产管理、全球托管和家庭办公室四条业务主线。

一般具有10 年以上与富人打交道的经验，多元化的知识背景，对法律、税务、社会制度、文化、金融市场、金融产品等事务非常熟悉；具有全球视角，他是提问者，解决问题者，而不是什么都懂的人；他对于服务对象而言是的可信任的长期朋友。

而在中国的CFP（国际金融理财师）体系中最高级别称为CPB（认证私人银行家），英文全称为Certified Private Banker，是FPSB（国际金融理财标准委员会）面向财富管理和私人银行领域专业人士推出的高端国际证书，经过多年快速发展，CPB认证已成为财富管理行业的卓越标准，是私人银行业内专业人士追求的优选配置。

我们一般理解中的私人银行家应该是供职于私人银行机构的专业人士，比如USB、摩根士丹利、高盛等私人银行机构。下表展示了2017年全球私人银行管理规模前20的机构，他们服务的人群大多为可投资资产超过500万美元或是3000万元人民币的高净值人群。