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养老财务规划课程那么多，理财师该怎么选？
2023-04-13 09:29:11
作者：理财教育网
这么多投资产品，理财师到底应该如何为客户选择？这里给大家提出4点建议。
第一，了解养老产品的属性，不同的养老产品存在不同程度的风险，需要谨慎选择。
第二，评估客户的风险承受能力，通常来说，养老储蓄和保险公司的商业养老保险都是明确保本的，适合风险承受能力较低的人。养老理财产品风险水平普遍为R2，同样适合偏稳健的投资者。养老基金有不同风险水平的产品可供投资者选择。
第三，匹配客户年龄，一般来说年龄越小可承受风险越大。30-40岁左右的人，离退休还有较长时间，可以选择养老理财和养老基金。对于临近退休的客户，建议考虑周期较短、收益稳健的产品。
第四，为客户规划好流动性。养老产品以长期稳健增值为目的，通常封闭期较长，部分产品甚至只能等到退休后才能领取。理财师在为客户规划时一定要注意为客户规划流动性。
当然这只是一些基础建议，想要系统学习养老资产配置，建议大家选择“养老财务规划师”证书。除了银行系、基金系、保险系的金融产品外，还有房产、贵金属等资产的配置方法。
以上就是“养老财务规划课程那么多，理财师该怎么选？”的介绍，希望可以帮助各位考生。
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