AFP每日一练：个人生涯规划
文章作者：理财教育网
发布时间：2022-12-08 15:44:00
【AFP每日一练】金融理财综合案例—个人生涯规划考点及相关练习题如下：
章节名称：金融理财综合案例。
考点标题：个人生涯规划。
知识概念（考点知识）：
个人生涯规划——不同生涯规划阶段的理财重点
知识检验（真题题目）
周先生今年35岁,去年结婚,打算两年后要孩子,家庭年收入15万元,支出7万元,有存款25万元,汽车一辆,现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看,针对周先生的家庭状况,金融理财师王先生给出的下列建议不合理的是()。
A、 周先生家庭现在处于家庭形成期,现在有购房打算,所以应该安排购房置产信托
B、 周先生的生涯阶段属于建立期,投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式
C、 周先生面临买房和孩子出生,其家庭负担会越来越重,所以应提高寿险保额
D、 周先生两年后要孩子,现在就应该安排子女高等教育金信托
答案解析：
答案：D
解析：周先生去年刚结婚,打算两年后要孩子,家庭处于形成期,现在有购房打算,所以应该安排购房置产信托,A是合理的。其生涯阶段处于建立期,支出比较多,投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式,B是合理的。周先生面临买房和孩子出生,购房的负担和未来子女养育方面的负担将逐渐增加,其家庭负担会越来越重,对保险的需求也逐渐增加,所以应提高寿险保额,C是合理的。因为周先生两年后才要孩子,而现在主要是购房置产的需要,离孩子高等教育还有很长时间,按周先生目前的家庭状况,现在就安排子女高等教育金信托为时过早,所以D选项不合理。
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