【本期学员】

可可爱爱的昕麻

地方农商行农贷客户经理

CFP持证人

AFP持证人

银行从业（6科全部通过）

基金从业

以下是昕麻同学和我们分享的故事：

机遇 | 抓住机遇适时出击

我是2016年电子商务专业毕业，刚毕业也找过电商相关工作，但都不太合适，有家人在银行体系工作，于是考到了银行。

初入银行，肯定躲不了“底层岗位”——柜台的历练。虽然安稳，但我想在工作上有所建树，希望有转岗和晋升的机会，获得更大的发展空间。

在银行，基层岗位晋升基本都需要有客户经理相关的岗位经验，考虑到以后的职业规划，我业余时间也会看一些理财相关的书籍，边学边等机会。大半年之后，依靠自己在工作和学习中不断积累经验和提升能力，我终于成为了一名客户经理。虽然要24小时待命，有时周末也要加班，但人生不就是要充满折腾吗？

挑战 | 新手宝妈的“自我挑战”

工作的第4个年头，解锁了新身份：宝妈。

休完产假重回职场，遇到了岗位变动。新岗位比较空闲，想着利用空闲时间好好提升一下自己。在我们单位，考AFP和CFP证书可以全额报销费用，拿到证书后还能享受额外福利，身边不少同事都在备考。随后，我看了一些AFP/CFP证书的相关介绍，也咨询了几个之前考过的同事，无论从证书的含金量，还是从课程的内容体系、知识涵盖和专业度上，都比较适合我们客户经理岗位。于是，下决心报考，一方面想系统提升一下综合专业能力，同时也是挑战一下自己。

（AFP/CFP备考记录）

扎实备考，一鼓作气

2020年初，因为疫情，赶上了5月的AFP在线考试。

总有人问线上考试会不会管得不严？是不是可以来点“小动作”？作为一个亲身经历过的人，只想告诉大家：千万不要抱有任何侥幸心理！考试过程中是有老师实时监考的，而且中途会有老师让我配合一些动作，所以一定要认认真真复习、备考，不要抱有不切实际的幻想！

学习是和自己赛跑，相较于一纸证书，系统学习并全面掌握金融理财专业知识，对于跨专业进入银行体系的我来说，可能更重要。

7月通过AFP，考虑到CFP是AFP的高级阶段，在专业知识、技能的深度和广度上都更有优势。而且，单位对CFP的认可度更高、福利待遇更好。同时，通过学习AFP，让我更加觉得具备扎实的专业素质和能力，对于服务好客户十分重要。所以，趁着对AFP知识还有“余热”，又一鼓作气报考了CFP。

没想到赶上了行里任务最重的时候，我又不想轻易放弃，只能见缝插针，经常加完班之后晚上10点才开始学习，然后学到凌晨1点休息第二天再继续。这种模式大概持续了1个多月，终于在9月份，CFP五科考试全部通过！

一些备考心得：

从决定考AFP到考完CFP，从春天到初秋，一共用了4个月的时间。对我来说AFP更偏理论，可以为一些初入或转行进入金融理财行业的人打好理论基础。CFP在AFP基础上更注重计算、实操，考核的内容也比AFP更细致、深入，所以备考CFP的时候一定要注意计算题。再一个建议大家CFP分科报考降低难度和备考压力，尽量放平心态不要把考试想得太难，自己吓自己。

（AFP/CFP考试结果）

专业 | “专业度”才是“揽客”之道

要说AFP/CFP证书的帮助，对于我来说，理论是一方面，能把理论应用到实践，体现自己的专业更重要！

用专业“征服”客户

我有一对夫妻客户想要贷款买房，他们都是医生，对财务管理的要求比较高，而且问得问题也比较细。先是选择还款方式上纠结了很久，后来客户需求有变，又要提前还款，当时在选择期数不变每期金额减少还是每期还款金额不变剩余还款期数减少的方式上又纠结了很久，我把房贷涉及的金融原理和专业知识，把等额本息、等额本金，以及其他不同还款方式的利弊，细致的讲给他们听，并通过涉及到的金融计算，用数据说话，一步步答疑解惑，消除他们的疑虑。最后，我用自己的专业度“征服”了他们。

整个过程很像在做案例题，虽然比案例复杂不少，但涉及到的理财规划基本原理和逻辑都是相通的。之后，这对医生客户还介绍了不少科室的朋友来我行办业务，是对我工作结果的极大肯定，也让我更坚信“专业度”才是“揽客”之道！

做好准备“等风来”

今年，已经是我入行的第7年了，未来要继续做好自己的本职工作，用专业知识更好地服务客户。另一方面，也会继续提升自我，坚持“活到老学到老”，做好“等风来”的准备！