姓名：张幼琪

状态：AFP准持证人

单位：邮政储蓄银行

岗位：理财经理

一、与AFP认证培训初相识

从个人角度出发，我是理财经理岗位，希望提升个人业务能力，能够从更全局的高度和更专业的角度给客户以帮助，是对客户、单位、自己都有益的事情。

我自己也有理财的实际需求，日常生活中的买房、养老、教育、投资等等，都是很现实的问题，我也非常需要在做决定的时候，有能力做出专业的评估和规划。

从社会环境来说，现在是大众财富增长和“共同富裕”的时代，经济转型和结构调整与每个家庭的投资收益息息相关，财富管理行业也进入了新的发展黄金阶段。我们相关岗位的从业人员，应该保持自己的专业性和市场敏感性，更好的为客户服务。

由此，选择了学习AFP认证培训课程。

二、关于我

我觉得自己是很普通的女孩。上学的时候就不属于拔尖的学生，所学的专业也跟财富管理并不相关。在学习AFP课程的过程中，经常会遇到一些难以理解的知识点，比如“货币时间价值”，很是花费了一定的精力去理解。

但是我相信每个人都有属于自己的学习方法，找到最适合自己的学习方法，就能提高自己的学习效率。

三、那么，适合你的学习方法是？

谈不上什么学习方法（笑）。我热衷于各种打卡攒积分（笑）。“理财教育网app”的积分功能刚好符合我的兴趣点。在理财教育网app上打卡、签到、学习视频课程、参与互动评论都能赚积分。我每天第一件事就是先登陆app去打卡，签到，然后去学习视频课程。此外，我还有一个习惯——“做事留痕”。打卡、评论都能留下我学习的痕迹，对自己也有督促和鼓励作用。即使是在非常疲惫的情况下，我也会坚持打个卡，看一小段视频课程。

四、实用的小tips

充分利用碎片化的时间。比如上下班路上、工作之余、午休的时间等。积少成多，也能额外推进很多进度。

App里面的“每日一练”很棒。理财教育网app每天都会更新五道题，我每天都会做一遍题目，既能利用碎片化时间，也能形成做题的惯性。

坚持。哪怕某一天特别忙，确实没有时间学习，也要做2-3道题目，帮助自己巩固所学的内容，使自己不至于在学习上有断档。

五、小插曲

学习进行到中间阶段是最难的。我自己总结了一下，在整个学习过程中，心态经历了三个阶段的变化。

第一阶段是乐观。因为AFP视频课程讲解的非常详细，我并没有觉得有太大的困难，每天都是信心满满。

第二阶段是乐观和悲观混杂。学习进程过半，大概是学了20天左右，进入瓶颈期。这时课程已经学过一遍，自以为已经学会、掌握了。但做题的速度却很慢，还经常做错，有时候一道题做了很久都做不出来，自信心必然会受到打击，对考试有一点担忧。我意识到看懂了课程并不等于完全掌握，眼睛会了手没会，所以需要做大量的习题来巩固。这个阶段心态很矛盾，既乐观又悲观。

第三阶段是平和。前一阶段只要挺住，坚持做题、回顾课程，就能突破瓶颈，心态也更平和了。对我帮助最大的是在冲刺阶段，看了理财教育网的直播课，有王彦龙老师讲的考试技巧、学习规划的内容，非常有用。跟着他的时间安排进行复习，更加有条理和针对性，心里也更踏实。

我从开始学习到参加考试，一共是40天左右，这40天里，知识在不断积累，心态也时有起伏。查到成绩的时候，我心情很平和，我觉得这个成绩与我的付出是匹配的，我值得。

六、学习过程中以及考试通过后，对你有哪些影响？

1、获得成就感。就像回到了学生时代，做出来一道题的成就感，并不比工作中获得的成就感低。

2、提升工作质量，搭建全局思考思维体系。比如同样一个客户，之前可能只是了解到他会有一笔资金，在一年内是闲置的，可以拿出来进行投资，就会基于产品本身为客户做讲解。但是现在会更多的去沟通客户是否有长期目标，希望如何长远规划。很多大目标都是需要拆解的，否则就会很空洞。我会帮客户把目标进行拆解，告诉他每个月、每阶段、每一年应该如何去做。同时，也会全方位考虑客户的投资偏好、风险承受能力等，为客户从长远规划的角度，进行合理的理财产品配置。

3、解决生活中的实际问题。举一个最简单的例子，房贷计算。其实每个人都能从网上找到房贷计算器，很容易就能算出来还款金额、利息等。但是这些数字，对你来说可能仅仅只是个数字而已，你并不能了解到背后的原理。但是学过AFP认证培训的课程以后，可以透过这些数字给自己提供有价值的参考，使自己在买房贷款中能够心中有数。

七、未来会考虑学习CFP吗

会的。在学习AFP的时候我就感觉到，这个课程的内容非常的实用，比如保险、税务、投资规划等等，无论从个人家庭角度出发还是从工作方面出发，都有很专业的指导作用。所以我也希望能够更深入、更具体的去学习。

八、捎话给未来的学员

课程很有价值，考试也有门槛，但是门槛代表了含金量，只要投入地学习，一定会得到回报。