作为一名国有银行9年的从业者，

她深谙理财市场现状，

是什么原因让她宁愿自费也要考取AFP证书？

今天我们邀请小赵同学一起聊聊她的备考故事！

以下是小赵同学的分享：

学习契机

对理财市场现状的思考

2013年刚进银行就了解过AFP证书，当时也有很多前辈都在考，而且那个时候单位还有报销政策，但作为一名银行萌新，比较懵懂，加上基层工作压力大，精力实在不够，就没考，现在想来实在后悔。

现在虽然晋升到了支行管理岗，但也会负责一些前台个人业务。9年时间，一路走来，对自己和其他小伙伴工作的反思，让我对个人能力提升产生了很多思考。

1、中国经济发展很快，财富客户极速增加，但财富管理人才缺失。很多基层或是新入行的小伙伴在销售产品时，只知其然不知其所以然，能靠营销技巧卖出产品也是一种实力，但一定不会长久。

2、我所在的北方五线小城市，居民对财富管理需求逐步增加，但一些专业的财富管理公司并没有下沉到小城市，国有银行成为老百姓理财的最多选择，这就需要我们能承担起相应的财富管理责任。

3、银行是需要时刻学习的地方。因为产品、理念、管理等方面的内容是时刻发生变化的。无论是基层员工还是管理岗位，学习都贯穿始终，身边还有50+的老员工，他们也还在不断学习提升，参加考试，这也是为什么入行9年，我即便自费也要坚持把AFP考下来的重要原因！

备考经验

做好规划，持续学习

2022年初，因为疫情，让我有了比较充足的时间学习，而且正好赶上6月的在线考试，能够省去来回路费、住宿费等不少费用，没什么犹豫，就报名了。

4月份，在开始学习AFP前，我先做了整体的学习规划。整个学习流程分为两个部分，从报名到考前15天，每天学2-3章节，保证2个小时的学习时长；最后半个月，开始集中刷题，还做完了2020年2套AFP真题，以及理财教育网的全真模拟题。

另外，提前了解AFP认证考试的题型分布也很重要！上午计算、逻辑题比较多，下午理论知识比较多。所以在学习的时候就要有意识的分开学习，锻炼自己的做题思维。还有，要熟记公式，因为上午的计算实在太多，直接套公式可以节省大量的做题时间，提升做题的效率。

小赵同学AFP认证考试通过截图

专业能力

自我提升的隐藏buff

客观来说，银行在很多北方小城市老百姓的眼里仍是“铁饭碗”。但作为一名银行“老人儿”，见过太多“满心欢喜”的来，“垂头丧气”又走的人。其实银行是有多大付出，就有多大收获的地方，不仅是岗位晋升，还有个人认知、财商、个人成长等方面的收获。

通过AFP课程的学习，我收获了很多。

一方面，从工作岗位来说，前台业务与个人客户息息相关，早点学益处更大！

AFP课程知识可以帮助我们掌握各类金融产品的原理和内在逻辑，在服务客户的时候心里会更有底气，讲产品的时候更能说到点子上，能把营销行为变成知识传导，从而更好的赢得信任，成为我们的客户。

另一方面，AFP课程涉及的知识面很全，能够帮我拓宽思维疆域，具有更广阔的视野。比如，目前我们行在推的家族信托业务，本身这个产品涉及面很广，包含保险、家庭规划、税务等方面。

AFP课程中很多的实务案例分析题，对于实际工作中的大客户沟通获客，都很有指导意义，还可以将学习到的工作技巧、营销方法、金融理财专业知识等，应用到实际的工作中，解决一些实际问题。而且，也能在看待某个产品时，考虑的更多、更全面，对客户个人到整个家族，从现在到未来，再到未来几代人的财富保障与传承产生积极影响。

因此，我建议已经进入银行及想要进入银行的小伙伴们，前期一定要沉下心来思考，尽早明确自己的赛道，能够耐住性子“前三脚踢出去，前三年挺过去”，不断的提升专业能力，我也会秉持“逆水行舟，不进则退”的理念，继续考虑CFP以及其他证书的学习，增加个人的专业核心竞争力砝码，静待新时机的来临。